Gemini-Modell 1099-DA: Leitfaden für Investoren für 2026

Wichtige Punkte

• Bereiten Modell 1099-DA Ein Dokument, das dazu dient, Ihre Kapitalgewinne und -verluste aus Kryptowährungen An die US-Steuerbehörde (IRS). Obwohl diese Information lediglich der Information dient, kann sie ungenaue Daten enthalten.
• Die Angaben zur Kostenbasis im Gemini 1099-DA-Formular können fehlerhaft oder unvollständig sein, insbesondere wenn Sie Umwandlung von Kryptowährungen Von einer anderen Wallet oder Handelsplattform. In diesem Fall empfiehlt es sich, eine Kryptowährungs-Steuerplattform wie CoinLedger zu verwenden, um Ihre Steuern korrekt anzugeben.

Was ist das Modell 1099-DA?

Das Formular 1099-DA ist ein Steuerformular , mit dem Sie Ihre Kapitalgewinne und -verluste aus Kryptowährungen melden können.

Ab 2026 sind Gemini und andere zentralisierte Börsen verpflichtet, dieses Formular an Nutzer auszustellen, die Kryptowährungen verkauft, gehandelt oder veräußert haben. Das Formular meldet Ihre Gesamteinnahmen direkt an die US-Steuerbehörde (IRS) und ermöglicht dieser so, Ihre Angaben in Ihrer Steuererklärung zu überprüfen.

Reicht das Formular 1099-DA für die Abgabe meiner Steuererklärung aus?

Das Formular 1099-DA dient lediglich der Information. Auch wenn Sie dieses Formular erhalten, müssen Sie Ihre Kapitalgewinne und -verluste weiterhin auf dem Formular 8949 angeben.

Es ist außerdem wichtig zu beachten, dass die Angaben auf dem Formular 1099-DA ungenau sein können (mehr dazu weiter unten). Das einfache Kopieren und Einfügen von Zahlen aus dem Formular kann zu einer Überzahlung führen.

Warum ist meine Kostenbasis im Gemini 1099-DA-Modell falsch?

Das häufigste Problem, das Kunden mit dem Formular 1099-DA haben, ist, dass die Angaben zur Kostenbasis ungenau sein können.

Bitte beachten Sie, dass dies nicht Geminis Schuld ist. Solche Probleme entstehen typischerweise aufgrund der Konvertierbarkeit von Kryptowährungen. Gemini speichert keine Transaktionsdaten, die auf anderen Plattformen erhoben werden. Dies führt zu Problemen, wenn Sie Kryptowährungen von einer anderen Börse/Wallet zu Gemini übertragen und diese anschließend verkaufen.

Beispiel

Sie kaufen 1 Bitcoin von Plattform A für 30,000 US-Dollar.

Sie übertragen diese Bitcoins an eine Cold Wallet.

Später verkauft sie es auf Gemini für 95,000 Dollar.

Auf Ihrem Formular 1099-DA sind 95,000 US-Dollar als Rückerstattungen ausgewiesen, jedoch ohne Angabe eines Kaufpreises.

Ihr tatsächlicher Gewinn beträgt 65,000 US-Dollar. Wenn Sie die Zahlen einfach aus dem Formular kopieren und 95,000 US-Dollar als Gewinn angeben, zahlen Sie Tausende von Dollar an zu viel Steuern.

Zum Glück gibt es für dieses Problem eine einfache Lösung.

Wenn Ihre Kostenbasis fehlerhaft ist, müssen Sie kein korrigiertes Formular 1099-DA von Gemini anfordern. Gemäß den aktuellen Richtlinien des IRS können Sie Ihre Kostenbasisinformationen bei der Meldung Ihrer Kapitalgewinne und -verluste auf Formular 8949 angeben, sofern Sie entsprechende Belege vorlegen können.

Viele Anleger nutzen Kryptowährungs-Steuersoftware wie CoinLedger, um ihre Kostenbasis über alle Wallets und Börsen hinweg genau zu erfassen . CoinLedger bietet einen Prüfpfad, sodass Sie genau nachvollziehen können, wie Sie auf Ihre Konten zugreifen.

Worin besteht der Unterschied zwischen Formular 1099-DA und Formular 1099-MISC?

Gemini stellt sowohl das Formular 1099-DA als auch das Formular 1099-MISC aus, diese sind jedoch für die Meldung unterschiedlicher Arten von regulären Einkünften konzipiert.

Das 1099-DA-Modell deckt Erlöse aus der Veräußerung digitaler Vermögenswerte ab.

Sie erhalten ein Gemini-Formular 1099-MISC, wenn Sie im Laufe des Jahres 600 US-Dollar oder mehr durch Staking-, Empfehlungs- oder Zinsprämien verdienen. Diese werden in Ihrer Steuererklärung als reguläres Einkommen (nicht als Kapitalgewinn) angegeben.

Wer erhält das Gemini 1099-DA Modell?

Jeder US-Kontoinhaber, der im Jahr 2025 Kryptowährungen auf Gemini verkauft, tauscht oder anderweitig veräußert, erhält dieses Formular. Dies umfasst den Verkauf von Kryptowährungen gegen Bargeld, den Tausch einer Kryptowährung gegen eine andere oder die Verwendung von Kryptowährungen. Der bloße Kauf und das Halten von Kryptowährungen lösen das Formular nicht aus.

Es gibt keinen Mindestbetrag, der für den Erhalt eines Formulars 1099-DA erforderlich ist, und auch kleine Transaktionen werden gemeldet.

Wann erhalte ich mein Gemini 1099-DA Modell?

Gemini stellt das Formular 1099-DA für das Steuerjahr 2025 bis zum 15. Februar 2026 aus. Sie erhalten eine E-Mail-Benachrichtigung, sobald das Formular verfügbar ist, und können es außerdem in Ihrem Gemini-Konto unter Einstellungen > Kontoauszüge finden.

Welche Informationen meldet Gemini auf dem Formular 1099-DA?

Informationen enthalten

Ihr Gemini 1099-DA-Modell zeigt Folgendes an:

• Kryptowährung verkauft
• Transaktionsdaten
• Gesamteinnahmen
• Gebühr
• Ihre Kontoinformationen und Steuerzahlerinformationen

Wichtige Informationen nicht enthalten

Die IRS-Version Ihres Formulars enthält Folgendes nicht:

• Kostenbasis für Kryptowährungstransfers von einer Börse oder einer anderen Wallet
• Aktivitäten auf anderen Plattformen, DeFi-Protokollen oder Hardware-Wallets

Gemini hat keinen Einblick in Transaktionen auf anderen Plattformen. Sie sind verpflichtet, Ihre eigenen Aufzeichnungen über alle Wallets und Börsen hinweg zu führen.

Wie Sie Ihre tatsächlichen Gewinne aus Kryptowährungen berechnen

Sollte Ihr Formular 1099-DA ungenaue Angaben zur Kostenbasis enthalten, geraten Sie nicht in Panik. Stellen Sie lediglich sicher, dass Sie Ihre Kryptowährungstransaktionen über alle Ihre Wallets und Börsen hinweg (einschließlich der genauen Kostenbasis) in Ihrer Steuererklärung angeben.

So kann Ihnen CoinLedger helfen:

Schritt 1: Importieren Sie Ihre Transaktionen

Verbinden Sie Ihr Gemini-Konto per API oder CSV mit CoinLedger. Sie können außerdem Transaktionen von Hunderten anderer Wallets und Börsen importieren.

Schritt 2: Überprüfen Sie Ihre Transaktionen.

Nachdem Sie Ihre Daten importiert haben, überprüfen Sie die Rangliste und die Gewinn-/Verlustberechnungen. CoinLedger identifiziert die Ursachen für fehlende Kosten und Fehler, bevor Sie Ihren Bericht herunterladen, sodass Sie die Möglichkeit haben, etwaige Fehler vor der Einreichung zu korrigieren.

Schritt 3: Reichen Sie Ihre Steuererklärung ein

Senden Sie Ihre fertige Steuererklärung an Ihren Steuerberater oder laden Sie sie direkt auf Plattformen wie TurboTax und H&R Block hoch.

Was ist, wenn mein Einkommen nicht mit meinen Unterlagen übereinstimmt?

Möglicherweise stellen Sie geringfügige Abweichungen zwischen den Angaben auf Ihrem Formular 1099-DA und Ihren eigenen Aufzeichnungen fest. Der häufigste Grund dafür ist, dass Gemini und Ihre Kryptowährungssteuer-Software unterschiedliche Preisquellen verwenden, um den Wert Ihrer Kryptowährung zum Verkaufszeitpunkt zu ermitteln.

Im Falle einer Abweichung empfiehlt es sich, die Umsatzzahlen aus dem Formular 1099-DA zu verwenden, da diese vom IRS verwaltet werden. Die Angabe eines anderen Betrags führt zu einer Diskrepanz, die eine Nachfrage des IRS nach sich ziehen kann.

Welche Kostenbasismethode können Sie verwenden?

Gemini ermöglicht es Nutzern, ihre bevorzugte Abrechnungsmethode im Steuercenter auszuwählen. Unterstützte Methoden sind FIFO (First In, First Out), LIFO (Last In, First Out) und HIFO (Highest Cost, First Out). Wenn Sie keine Methode auswählen, verwendet Gemini standardmäßig FIFO.

Die in Ihrem Gemini Tax Center gewählte Methode wurde für die Gewinn-/Verlustberechnung auf Formular 1099-DA angewendet. Es wird empfohlen, für die Berechnung Ihrer Steuerrechnung dieselbe Methode zu verwenden, die Sie in Ihrem Gemini-Konto hinterlegt haben.

Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Ihr Gemini-Konto eingerichtet ist, schauen Sie unter Einstellungen > Kontoauszüge nach.

Was soll ich tun, wenn das Gemini 1099-DA-Modell völlig falsch ist?

In manchen Fällen kann Ihr Formular 1099-DA völlig unrichtige Informationen enthalten. Dies kann Transaktionen umfassen, die nie stattgefunden haben, oder erheblich fehlerhafte Umsatzangaben.

Sollten Sie sich in dieser Situation befinden, ergreifen Sie folgende Schritte:

Wenden Sie sich an den Gemini-Support: Fordern Sie ein korrigiertes Gemini-Formular 1099-DA an und dokumentieren Sie Ihre Versuche, das Problem zu lösen. Dies belegt Ihren guten Willen, falls die US-Steuerbehörde (IRS) weitere Ermittlungen einleitet.

Ignorieren Sie es nicht: Berechnen Sie Ihre tatsächliche Steuerlast anhand vollständiger Aufzeichnungen von Gemini und all Ihren anderen Wallets und Börsen.

Erwägen Sie, eine Fristverlängerung zu beantragen: Dadurch erhalten Sie zusätzliche Zeit, um Ihr Formular zu korrigieren.

Geben Sie korrekte Informationen an: Tragen Sie Ihre korrigierten Zahlen in Formular 8949 ein. Sie können eine kurze Erläuterung des Fehlers und der Schritte, die Sie zu dessen Korrektur unternommen haben, beifügen.

Denken Sie daran: Sie müssen kein neues Formular 1099-DA anfordern, wenn Ihre Kostenbasis ungenau ist. Geben Sie einfach die korrekte Kostenbasis auf Formular 8949 an.

Werde ich ein Warnschreiben bezüglich des Formulars 1099-DA erhalten?

Gemini sendet Ihr Formular 1099-DA direkt an die US-Steuerbehörde (IRS). Wenn die Angaben auf dem Formular erheblich von Ihren Steuererklärungen abweichen, wird Ihre Steuererklärung wahrscheinlich automatisch beanstandet.

Sie erhalten voraussichtlich ein Warnschreiben und müssen möglicherweise mit Geldstrafen, Zinsen oder einer Betriebsprüfung rechnen.