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Die Wahl der besten Software zur Erstellung der Steuererklärung hängt weniger vom Ruf des Unternehmens ab, sondern vielmehr von den Funktionen, die für Ihre spezifische Steuererklärung geeignet sind.

TurboTax ist dank seiner Beratungsgespräche, der Möglichkeit zum Dokumentenimport, der umfassenden Formularunterstützung und des optimierten Einreichungsprozesses unsere beste Wahl. FreeTaxUSA bietet jedoch für viele Steuerzahler ein besseres Preis-Leistungs-Verhältnis, während H&R Block besonders für diejenigen geeignet ist, die den direkten Kontakt zu einem Steuerexperten wünschen.

TaxSlayer, Cash App Taxes, Jackson Hewitt, TaxAct und IRS Free File können in bestimmten Situationen ebenfalls bessere Alternativen sein.

Dieser Leitfaden behandelt die US-Einkommensteuererklärungen für Privatpersonen für das Steuerjahr 2025, die im Jahr 2026 eingereicht werden.

Hinweis zur Abgabefrist: Die reguläre Abgabefrist für die meisten Einkommensteuererklärungen für das Jahr 2025 war der 15. April 2026. Steuerzahler, die eine Fristverlängerung beantragt hatten, konnten ihre Erklärung in der Regel bis zum 15. Oktober 2026 einreichen. Die Fristverlängerung räumt Ihnen mehr Zeit für die Abgabe ein, verlängert aber nicht die Zahlungsfrist für die fälligen Steuern.

Die beste Steuersoftware im Überblick

• Der beste Gesamtsieger: TurboTax
• Bestes Preis-Leistungs-Verhältnis: FreeTaxUSA
• Am besten geeignet für die Unterstützung durch Experten direkt vor Ort: H & R-Block
• Am besten geeignet für komplexe Erklärungen mit einem angemessenen Budget: TaxSlayer
• Die komplett kostenlose Option ist die beste Wahl für subventionierte Renditen innerhalb eines einzelnen Bundesstaates: Cash-App-Steuern
• Am besten geeignet für den erwarteten Festpreis: Jackson Hewitt Online
• Ideal für Steuerzahler, die auch Optionen für die Unternehmenssteuererklärung benötigen: TaxAct
• Der beste kostenlose, staatlich geförderte Wanderweg: IRS Free File

Vergleich von Steuerprogrammen

Die Preise wurden am 26. Juli 2026 überprüft und gelten für die Online-Einreichung der Steuererklärung für 2025, sofern nicht anders angegeben. Preise, Aktionen, staatliche Gebühren und Nebenkosten können sich ändern. Bitte bestätigen Sie den endgültigen Preis vor der Einreichung.

Steuerprogramm	Beste für	Leitzins der Federal Reserve	Staatspreis	Wichtigste Einschränkungen
TurboTax	Die einfachste geführte Steuererklärungserfahrung	Kostenlos für einfache, berechtigte Steuererklärungen; Deluxe-Version für 79 $; Premium-Version für 139 $	Zusätzliche Gebühren für kostenpflichtige Produkte	Die kostenlose Version deckt nur zulässige einfache Deklarationen ab.
FreeTaxUSA	Umfassende Unterstützung für Modelle zum niedrigsten Preis	0 Dollar	15.99 $ pro Bundesstaat	Professionelle Steuerberatung und Unterstützung bei Betriebsprüfungen sind kostenpflichtig.
H & R-Block	Steuerzahler, die direkte Expertenhilfe wünschen	Kostenlos; Deluxe-Version für 65 $; Premium-Version für 105 $; Version für Selbstständige für 130 $	49 US-Dollar pro Bundesstaat bei kostenpflichtigen Online-Tarifen	Teurer als Wertorientierte Alternativen
TaxSlayer	Komplexe Steuererklärungen ohne hohe TurboTax-Preise	Einfach kostenlos (eingeschränkt); Klassisch für 44.99 $; Premium für 64.99 $; Selbstständig für 74.99 $	47.99 $ pro Bundesstaat	Staatliche Gebühren können die Gesamtkosten erheblich erhöhen.
Cash-App-Steuern	Einlagen auf Bundesebene und auf Ebene einzelner Bundesstaaten komplett frei	0 Dollar	0 Dollar	Es unterstützt keine Steuererklärungen für mehrere Bundesstaaten, Teilsteuererklärungen für das Jahr oder Steuererklärungen von Nichtansässigen.
Jackson Hewitt Online	Ein einfacher und vorhersehbarer Preis	25	Einschließlich	Das Produkt für 25 Dollar ist für die eigenständige Abgabe der Steuererklärung gedacht, nicht für die vollständige Erstellung einer Steuererklärung durch einen Steuerberater.
TaxAct	Steuerzahler, die außerdem separate Produkte für Unternehmenssteuern benötigen	Kostenlose Version mit eingeschränkter Funktionalität; kostenpflichtige Produkte variieren.	Zusätzlich	Spezielle Unterstützung und Geschäftserklärungen können separate Produkte erfordern.
IRS Free File	Anspruchsberechtigte Steuerzahler, die Direkteinzahlung kostenlos	0 $ für berechtigte Nutzer	Zu den Partnern gehört unter anderem die staatliche Einzahlung	Das bereinigte Bruttoeinkommen (Adjusted Gross Income, AGI) für 2025 sollte in der Regel 89,000 US-Dollar oder weniger betragen, wobei für Partner zusätzliche Regeln gelten.

1. TurboTax: Die beste Steuersoftware insgesamt

Unsere Einschätzung

TurboTax ist die perfekte Wahl für Steuerzahler, die Wert auf einfache Bedienbarkeit, klare Erklärungen, automatischen Dokumentenimport und einen vollständig geführten Prozess zur Erstellung der Steuererklärung legen.

Auch wenn es in der Regel nicht die günstigste Option ist, liegt ihr eigentlicher Wert darin, den Prozess zu vereinfachen und Verwirrung zu vermeiden, insbesondere wenn es bei der Erklärung um Investitionen, Einkünfte aus selbstständiger Tätigkeit, Wohneigentum oder Mietobjekte geht.

Warum TurboTax sich von anderen abhebt

TurboTax stellt Steuerfragen in Form eines geführten Interviews, sodass Nutzer keine einzelnen IRS-Formulare direkt ausfüllen müssen. Die Tools ermöglichen den Import und Export von Informationen aus Lohnsteuerbescheinigungen (W-2) und anderen Steuerdokumenten. Das Premium-Produkt bietet darüber hinaus Funktionen für Investitionen, Kryptowährungen, Mieteinnahmen und Einkünfte aus freiberuflicher Tätigkeit.

TurboTax Deluxe wurde für 79 US-Dollar für die Bundessteuererklärung beworben, während die Premium-Version 139 US-Dollar kostete, zuzüglich Kosten für die Steuererklärung auf Landesebene. Die Premium-Version vereint nun die bisherigen Anwendungsfälle für Anleger und Selbstständige in einem einzigen Produkt.

TurboTax ermöglicht es Nutzern außerdem, bereits vor der Zahlung mit der Dateneingabe zu beginnen. Der endgültige Steuersatz wird erst beim Ausdrucken oder Einreichen der Steuererklärung ermittelt und kann von den benötigten Steuerformularen abhängen.

Was beinhaltet die kostenlose Version von TurboTax?

Die kostenlose Version von TurboTax (Free Edition) ermöglicht die Erstellung von Bundes- und Landessteuererklärungen für einfache Formulare des Formulars 1040. Sie deckt Einkünfte aus angestellten Mitarbeitern (W-2), den Standardabzug, bestimmte Steuervergünstigungen, Studentendarlehenszinsen und bestimmte Renteneinkünfte ab.

Diese Version umfasst im Allgemeinen keine Einzelabzüge, Einkünfte aus freiberuflicher Tätigkeit, Aktien- oder Kryptowährungsverkäufe, Mieteinnahmen oder viele weitere Tabellen. TurboTax schätzt, dass etwa 37 Prozent der Steuerzahler die kostenlose Version nutzen können.

TurboTax ist das Beste für

• Neue Steuererklärungspflichtige, die detaillierte Erklärungen wünschen
• Hausbesitzer fordern Rabatte
• Investoren, die Brokerinformationen importieren
• Kryptowährungshändler
• Vermieter
• Freiberufler und Einzelunternehmer
• Steuerzahler, die bereit sind, für mehr Komfort mehr zu zahlen

Für wen ist diese Option nicht geeignet?

Wenn der Preis für Sie entscheidend ist, sollten Sie FreeTaxUSA oder Cash App Taxes in Betracht ziehen. Wenn Sie hingegen professionelle Unterstützung bei einem kostenpflichtigen Selbstbedienungspaket wünschen, ist H&R Block möglicherweise die bessere Wahl.

Zusammenfassend lässt sich sagen: Wählen Sie TurboTax, wenn Sie eine vollständig geführte Steuererklärung wünschen und es Ihnen nichts ausmacht, dafür das Plus-Abo zu bezahlen.

2. FreeTaxUSA: Bester Wert

Unsere Einschätzung

FreeTaxUSA bietet das optimale Verhältnis zwischen Preis und Umfang der abgedeckten Steuerformulare. Die Abgabe der Bundessteuererklärung ist kostenlos, selbst in vielen Fällen, in denen andere Programme ein teures Upgrade erfordern würden.

Die staatliche Anmeldung kostet 15.99 US-Dollar und ist damit deutlich günstiger als die üblichen Gebühren der großen konkurrierenden kostenpflichtigen staatlichen Anmeldeprogramme.

Was macht FreeTaxUSA einzigartig?

FreeTaxUSA bietet Unterstützung für wichtige individuelle Steuerfälle, darunter:

• Detaillierte Rabatte
• Wohneigentum
• Angehörige
• Kapitalerträge
• Freiberuflich tätig (Tabelle C)
• Mietobjekte
• K-1 eingetragen
• Bildungsakkreditierungen

Die elektronische Einreichung einer Bundessteuererklärung kostet 0 US-Dollar. Eine Landessteuererklärung kostet 15.99 US-Dollar, der optionale Audit Defense Service kostet 19.99 US-Dollar und der Pro Support Service kostet 64.99 US-Dollar.

Diese Preisstruktur ist leichter verständlich als Produkte, bei denen die Nutzer je nach Modell schrittweise in teurere Stufen aufsteigen.

Möglicher Nachteil

FreeTaxUSA bietet grundlegenden Kundensupport, die kostenlose Version beinhaltet jedoch keine professionelle Steuerberatung. Nutzer, die direkte Unterstützung von einem Steuerexperten wünschen, müssen den Pro-Support-Service erwerben.

Daher eignet es sich am besten für Personen, die sich mit der Beantwortung von Steuerfragen wohlfühlen, aber nicht extra zahlen möchten, nur weil sie Aktien besitzen, selbstständig sind oder Einkünfte aus Mietobjekten haben.

Für wen ist FreeTaxUSA geeignet?

• Preisbewusste Steuerzahler
• Selbstständig
• Investoren
• Vermieter
• Hausbesitzer, die Posten absetzen
• Das ist nicht der Fall Breite Unterstützung Für Bundesmodelle
• Steuerzahler, die eine einzige Steuererklärung für den Staat einreichen

Wer sollte eine andere Alternative wählen?

TurboTax könnte sich lohnen, wenn Sie umfangreichere Datenimporte und eine detailliertere Anleitung benötigen. H&R Block ist jedoch die bessere Wahl, wenn Ihnen die Unterstützung durch einen persönlichen Experten wichtig ist.

Zusammenfassend lässt sich sagen: FreeTaxUSA bietet das beste Preis-Leistungs-Verhältnis für die meisten Steuerzahler, die sich mit ihren Steuererklärungen auskennen und diese lieber selbst erstellen, insbesondere wenn ihre Steuererklärungen zu komplex sind, um in die kostenlosen Versionen der Konkurrenz zu passen.

3. H&R Block: Am besten geeignet für fachkundige Beratung

Unsere Regel

H&R Block ist die beste Option für Steuerzahler, die ihre Steuererklärung selbst erstellen möchten, aber gleichzeitig einen einfachen und bequemen Zugang zu professioneller Hilfe suchen.

Die kostenpflichtigen Online-Versionen beinhalten unbegrenzte Expertenunterstützung sowie Zugang zum KI-gestützten Steuerassistenten von H&R Block. Nutzer können außerdem eine professionelle Überprüfung buchen oder die Einreichung ihrer Steuererklärung in einer unserer Filialen in Anspruch nehmen.

H&R Block Preise

Die Online-Preise von H&R Block für 2026 waren wie folgt:

• Kostenlos online: 0 €
• Deluxe: 65 $ plus 49 $ pro Bundesstaat
• Prämie: 105 $ zuzüglich 49 $ pro Bundesstaat
• Selbstständige: 130 $ plus 49 $ pro Bundesstaat

Unbegrenzte Expertenunterstützung ist in den Editionen Deluxe, Premium und Selbstständig enthalten.

H&R Block Free Online deckt unter bestimmten Umständen mehr als nur eine einfache Lohnsteuerbescheinigung (W-2) ab. Die veröffentlichten Formulare umfassen Arbeitslosengeld, bestimmte Rentenauszahlungen, die Steuergutschrift für Erwerbstätige (Earned Income Tax Credit), die Kindersteuergutschrift (Child Tax Credit) sowie begrenzte Zins- und Dividendeneinkünfte.

Was macht H&R Block so besonders?

Der Hauptvorteil liegt in der bereitgestellten Unterstützungsstruktur. Der Steuerzahler kann:

1. Erstellen Sie die Steuererklärung selbstständig.
2. Fragen während des Bewerbungsprozesses stellen.
3. Hinzufügen eines Steuerexperten-Bewertungsdienstes (Tax Pro Review).
4. Die Steuererklärung einem Steuerberater zur Abgabe vorlegen.
5. Besuchen Sie eine der H&R Block-Filialen, wenn Sie persönliche Unterstützung benötigen.

Dies verschafft H&R Block einen Vorteil gegenüber rein onlinebasierten Budgetierungsdiensten , insbesondere für Steuerzahler, die Angst vor Fehlern haben.

H&R Block ist am besten geeignet für

• Steuerzahler, die direkte Unterstützung erhalten möchten
• Eltern und Hausbesitzer
• Rentner
• Freiberufler, die Fragen haben
• Menschen, die möglicherweise irgendwann persönliche Unterstützung benötigen.
• Nutzer, die von TurboTax migrieren

Für diejenigen, für die diese Option nicht geeignet ist

FreeTaxUSA ist für viele der gleichen Steuerformulare deutlich günstiger. Cash App Taxes kann für subventionierte Steuererklärungen für einen einzelnen Bundesstaat kostenlos sein.

Zusammenfassung: Wählen Sie H&R Block, wenn der Zugang zu einem Steuerexperten wichtiger ist als der niedrigstmögliche Preis für die Abgabe einer Steuererklärung.

4. TaxSlayer: Am besten geeignet für komplexe Steuererklärungen mit einem vernünftigen Budget

Unsere Einschätzung

TaxSlayer bietet ein gutes Gleichgewicht zwischen kostengünstiger Software und Premium-Produkten. Der Classic-Tarif unterstützt die wichtigsten Steuerformulare, ohne dass Nutzer ein separates, teures Abonnement für Investoren oder Freiberufler abschließen müssen.

TaxSlayer-Preise

Die von TaxSlayer für die Saison 2026 angegebenen Preise lauteten wie folgt:

• Einfach kostenlos: 0 €
• Klassisch: 44.99 $ (Federal)
• Prämie: 64.99 $ (Bundesebene)
• Selbstständige: 74.99 $ (Bundesebene)
• Staatliche Steuerrückerstattung: 47.99 $ pro Bundesstaat (für kostenpflichtige Tarife)

Der Classic-Tarif unterstützt die wichtigsten IRS-Formulare und verschiedene Steuerszenarien. Der Premium-Tarif bietet zusätzlich Zugang zu einem Steuerexperten, Live-Chat, priorisierten Support und weitere Unterstützung. Der Tarif für Selbstständige beinhaltet außerdem Beratung zur Erstellung der Anlage C und zur individuellen Steuerplanung.

Achten Sie auf die staatlichen Gebühren.

Die Gesamtkosten des Classic-Bundessteuerpakets für einen Bundesstaat betragen 92.98 $ vor Hinzurechnung optionaler Zusatzleistungen. Dies mag günstiger sein als einige Premium-Produkte, ist aber deutlich teurer als die kostenlose Bundessteuererklärung von FreeTaxUSA und die 15.99 $ für die Landessteuererklärung.

Das Produkt TaxSlayer Simply Free ist in seinem Funktionsumfang eingeschränkt. Es richtet sich an Steuerzahler mit einem Haupteinkommen aus einer Lohnsteuerbescheinigung (W-2) oder Arbeitslosengeld und deckt nicht alle Familien- oder Steuersituationen ab.

TaxSlayer ist am besten geeignet für

• Einreicher, die eine umfassende Abdeckung der Bundesformulare benötigen.
• Nutzer, die optionale professionelle Unterstützung in Anspruch nehmen möchten.
• Investoren und Hausbesitzer.
• Selbstständige Steuerzahler.
• Menschen, die eine Alternative zu TurboTax suchen.

Wer sollte eine andere Alternative wählen?

FreeTaxUSA bietet für die meisten Nutzer, die ihre Steuererklärung selbst erledigen möchten, einen niedrigeren Gesamtpreis. H&R Block hingegen bietet in seinen kostenpflichtigen Produkten einen umfassenderen persönlichen Support.

Zusammenfassend lässt sich sagen: TaxSlayer ist die beste Wahl, wenn Sie flexible Unterstützung und eine breite Modellabdeckung wünschen, aber nicht die höheren Preise von TurboTax zahlen möchten.

5. Steuern mit der Cash App: Die beste Option, völlig kostenlos

Unsere Regel

Cash App Taxes ist das attraktivste kostenlose Produkt für Steuerzahler, deren Steuererklärungen von der Plattform unterstützt werden.

Für dieses Programm fallen keine Gebühren für Steuererklärungen an, die vom Bund oder den Bundesstaaten unterstützt werden, selbst wenn die Steuererklärungen Einkünfte aus selbstständiger Tätigkeit (1099), Einkünfte aus Aktienverkäufen oder Kryptowährungen enthalten.

Was ist darin enthalten?

Cash App Taxes bietet die kostenlose Erstellung von Steuererklärungen für Bund und Länder ohne Vorauszahlung. Die Software unterstützt sowohl einfache als auch komplexe Steuererklärungen, darunter Lohnsteuerbescheinigungen (W-2), 1099-Formulare, Kapitalerträge und Einkünfte aus selbstständiger Tätigkeit. Nutzer benötigen ein Cash App-Konto oder müssen eines erstellen, um den Service nutzen zu können.

القيود الرئيسية

Cash App Taxes unterstützt Folgendes nicht:

• Mehrere Zustandsdeklarationen
• Teilweise staatliche Erklärungen (für einen Teil des Jahres)
• Staatliche Erklärungen für Nichtansässige

Dies macht es ungeeignet für viele Menschen, die im Laufe des Jahres 2025 umgezogen sind, in einem Bundesstaat leben und in einem anderen arbeiten oder Einkünfte aus mehreren Bundesstaaten beziehen.

Benutzer sollten die Liste der vollständig nicht unterstützten Modelle überprüfen, bevor sie eine große Menge an Informationen eingeben.

Cash App Taxes ist am besten geeignet für

• Steuerzahler, die dem Staat eine einzige unterstützte Erklärung vorlegen
• Mitarbeiter und deren Familien
• Freiberufler
• Investoren
• Kryptowährungsverkäufer
• Personen, die genau 0 Dollar bezahlen möchten

Wer sollte sich für ein anderes Programm entscheiden?

Verwenden Sie ein anderes Produkt, wenn Sie Steuererklärungen für mehrere Bundesstaaten, Teilsteuererklärungen für einen Bundesstaat oder Steuererklärungen für Nichtansässige einreichen müssen. FreeTaxUSA ist die kostengünstigste Alternative für Fälle, die eine umfassendere Abdeckung der Bundesstaaten erfordern.

Zusammenfassend lässt sich sagen: Cash App Taxes kann die beste kostenlose Steuersoftware sein, aber nur, nachdem Sie sichergestellt haben, dass sie alle benötigten Bundes- und Landesformulare unterstützt.

6. Jackson Hewitt Online: Am besten geeignet für die Einreichung von Anträgen auf Festzinsdarlehen

Unsere Regel

Jackson Hewitt Online beseitigt einen Großteil der Preisunsicherheit, die mit mehrstufigen Steuerprogrammen verbunden ist.

Sein Online-Selbstbedienungsprodukt (DIY) kostet einen Festpreis von 25 US-Dollar, inklusive der Einreichung der Steuererklärungen für Bund und Länder.

Warum ist ein Festpreis wichtig?

Viele Steuerdienstleister werben zunächst damit, Steuererklärungen kostenlos oder zu niedrigen Preisen einzureichen, verlangen aber oft ein kostenpflichtiges Upgrade, nachdem der Nutzer Kapitalerträge, Abzüge oder Angaben zu freiberuflicher Tätigkeit eingegeben hat.

Jackson Hewitt wirbt mit einer pauschalen Gebühr von 25 US-Dollar für die elektronische Einreichung der Steuererklärung, unabhängig von deren Komplexität. Laut Angebotsbedingungen umfasst dieser Preis die Einreichung der Bundessteuererklärung für 25 US-Dollar und die Einreichung der Landessteuererklärung ist kostenlos (0 US-Dollar).

Selbstpräsentation vs. professionelles Setup

Der Preis von 25 US-Dollar gilt nur für das Online-Selbstauskunftsprodukt und bedeutet nicht, dass ein Steuerberater von Jackson Hewitt die Steuererklärung zu diesem Preis erstellt.

Der professionelle Ferneinrichtungsservice von Jackson Hewitt wurde für steuerlich geförderte Fälle separat zu einem Festpreis von 149 US-Dollar angeboten.

Jackson Hewitt Online: Am besten geeignet für

• Personen, die keine komplexen Produktstufen bevorzugen.
• Steuerzahler, die eine Bundessteuererklärung und eine Landessteuererklärung benötigen.
• Anbieter, die Wert auf vorhersehbare Preise legen.
• Nutzer, die später möglicherweise auf eine der Niederlassungen von Jackson Hewitt zugreifen möchten.

Wer sollte eine andere Alternative wählen?

Bei Cash App Taxes kann die Steuererklärung komplett kostenlos sein, während FreeTaxUSA günstiger ist, wenn man eine Bundessteuererklärung abgeben möchte, ohne zusätzlich eine Landessteuererklärung einreichen zu müssen.

Zusammenfassend lässt sich sagen: Jackson Hewitt Online ist eine gute Wahl, wenn Sie einen einzigen, transparenten Preis für die selbstständige Abgabe Ihrer Bundes- und Landessteuererklärungen wünschen.

7. TaxAct: Die beste Lösung für die private und geschäftliche Steuererklärung.

Unsere Regel

TaxAct ist eine Option, die man in Betracht ziehen sollte, wenn ein Steuerzahler eine persönliche Steuererklärung und ein separates Produkt für eine Personengesellschaft, eine S-Corporation, eine Gesellschaft, einen Nachlass oder einen Trust benötigt.

Es bietet außerdem die üblichen Möglichkeiten zur persönlichen Steuererklärung und optional Unterstützung durch Steuerexperten.

Optionen für die persönliche Besteuerung

TaxAct bietet eine begrenzte kostenlose Version für bestimmte Steuererklärungen nach Formular 1040 an. Die kostenpflichtigen Produkte für Privatpersonen decken Hausbesitzer, Investoren, Vermieter und Selbstständige ab.

Live Xpert Assist ist als optionale Zusatzleistung erhältlich. TaxAct bietet Xpert Assist-Pakete ab 45 US-Dollar an, für Steuererklärungen im Bereich Kapitalanlagen und Selbstständigkeit sind höherpreisige Pakete verfügbar. Die Kosten für die Einreichung der Steuererklärung bei einem Bundesstaat fallen zusätzlich an.

Unterstützende Unternehmenserklärungen

Typischerweise verwenden Einzelunternehmer oder Ein-Personen-Gesellschaften mit beschränkter Haftung, die ihre Einkünfte in Anlage C angeben, das Formular 1040 für Einzelpersonen.

Personengesellschaften, S-Corporations, C-Corporations, Nachlässe und Trusts erfordern in der Regel unterschiedliche Steuererklärungen und separate Programme. TaxAct bietet Produkte an, die auf diese Unternehmensformen und Steuererklärungen zugeschnitten sind, einschließlich der Steuererklärungen für Personengesellschaften und S-Corporations.

TaxAct ist am besten geeignet für

• Erfahrene Steuerzahler
• أصحاب المشاريع الفردية
• Eigentümer von S-Gesellschaften oder Personengesellschaften
• Steuerzahler, die sowohl private als auch geschäftliche Produkte von einem einzigen Lieferanten benötigen
• Nutzer, die optionale professionelle Unterstützung in Anspruch nehmen möchten

Wer sollte eine andere Option wählen?

TurboTax bietet eine benutzerfreundlichere Oberfläche. FreeTaxUSA ist für viele private Steuererklärungen günstiger. Hochkomplexe Unternehmenssteuererklärungen sind unter Umständen sicherer, wenn sie von einem Steuerberater erstellt werden.

Zusammenfassend lässt sich sagen: TaxAct erweist sich als die ideale Option, wenn Ihre Bedürfnisse über eine standardmäßige persönliche Steuererklärung hinausgehen.

8. IRS Free File: Der beste kostenlose, staatlich unterstützte Weg zur Steuererklärung

Unsere Regel

Bevor Steuerzahler mit Anspruch auf Einkommen für Steuersoftware bezahlen, sollten sie die kostenlose IRS-Datei konsultieren.

Dieses Programm verbindet berechtigte Steuerzahler mit gezielten Programmen von vom IRS zugelassenen Partnern aus dem privaten Sektor.

Wer wird sich im Jahr 2026 qualifizieren?

Für die Steuererklärungssaison 2026 können Steuerzahler, deren bereinigtes Bruttoeinkommen im Jahr 2025 89,000 US-Dollar oder weniger beträgt , über IRS Free File auf bundesstaatliche Steuerprogramme zugreifen.

Das Programm umfasste acht vertrauenswürdige Partner. Jeder Partner konnte zusätzliche Teilnahmevoraussetzungen festlegen, die auf Faktoren wie Alter, Bundesland, Einkommen oder Militärstatus basierten. Einige Partner boten zudem kostenlose Dienstleistungen zur Erstellung der Landessteuererklärung an.

Steuerzahler, deren Einkommen die Einkommensgrenze überschreitet, können die kostenlosen ausfüllbaren Formulare nutzen. Diese Formulare bieten jedoch nicht die gleiche geführte Beratung oder Steuerhilfe wie kommerzielle Programme.

Warum ist der Einstiegspunkt wichtig?

Um das Angebot zu nutzen, verwenden Sie das IRS Free File-System und prüfen Sie die Teilnahmebedingungen der einzelnen Partner. Die Regeln für kostenlose Produkte auf den regulären kommerziellen Websites der Anbieter können von denen des IRS Free File-Angebots abweichen.

Der IRS Free File-Service eignet sich am besten für

• Steuerzahler, deren bereinigtes Bruttoeinkommen (AGI) im Jahr 2025 89,000 US-Dollar oder weniger beträgt.
• Personen, die ihre Bundessteuererklärung kostenlos mit Unterstützung einreichen möchten.
• Militärangehörige im aktiven Dienst.
• Die Beauftragten sind darauf vorbereitet, die Anforderungen ihrer Partner zu vergleichen.
• Steuerzahler, die keine besondere Unterstützung benötigen.

Zusammenfassend lässt sich sagen: Der kostenlose IRS-Steuererklärungsservice sollte für berechtigte Steuerzahler die erste Anlaufstelle sein, bevor sie kommerzielle Software erwerben.

Wie man die beste Software zur Erstellung der Steuererklärung auswählt

1. Wählen Sie alle benötigten Modelle aus.

Eine „einfache Bestätigung“ bedeutet in der Regel mehr als nur einen Arbeitgeber zu haben.

Die Formulare, die Sie ausfüllen müssen, können sich ändern, wenn Sie:

• Arbeitslosengeld
• Gesundheitssparkonto
• Aktien- oder Kryptowährungsverkäufe
• دخل العمل الحر
• Immobilien zur Miete
• K-1 Modell
• Detaillierte Rabatte
• Er reiste aus einem anderen Bundesstaat ein.
• Ausländische Einkünfte oder Konten

Prüfen Sie vor Beginn des Programms die Liste der unterstützten Modelle. Andernfalls müssen Sie möglicherweise den Großteil Ihrer Deklaration eingeben, bevor Sie feststellen, dass Sie ein Upgrade benötigen.

2. Berechnen Sie den Gesamtpreis

Vergleichen Sie Produkte nicht ausschließlich anhand des beworbenen Bundespreises.

Berechnen Sie Folgendes:

Bundesanmeldung + Landesanmeldung + Anmeldung in weiteren Bundesstaaten + Direkte Unterstützung + Schutz vor Betriebsprüfungen + Gebührenrückerstattung

Beispielsweise kostet die Abgabe einer Bundessteuererklärung bei TaxSlayer Classic 44.99 US-Dollar. Kommt jedoch noch eine Landessteuererklärung für 47.99 US-Dollar hinzu, belaufen sich die Gesamtkosten auf 92.98 US-Dollar. FreeTaxUSA berechnet 15.99 US-Dollar für eine Landessteuererklärung, während Jackson Hewitt die Abgabe der Landessteuererklärung in seinem Online-Pauschalpreis von 25 US-Dollar anbietet.

3. Prüfen Sie die Einschränkungen der kostenlosen Versionen.

Im Markt für Steuersoftware hat das Wort „kostenlos“ drei sehr unterschiedliche Bedeutungen:

1. Kostenlos nur für berechtigte einfache Steuererklärungen.
2. Kostenlose Bundesanmeldung bei kostenpflichtiger Landesanmeldung.
3. Die Einreichung der Bundes- und Landeserklärungen ist für alle unterstützten Steuererklärungen kostenlos.

TurboTax und H&R Block verwenden das erste Modell. FreeTaxUSA verwendet das zweite Modell. Cash App Taxes verwendet das dritte Modell, allerdings mit Einschränkungen hinsichtlich der Bundesstaaten und Modelle.

4. Prüfen Sie Ihre Steuersituation im jeweiligen Bundesland.

Die Erklärung des Hauptwohnsitzes in einem Bundesstaat ist in der Regel unkompliziert.

Sie sollten jedoch die folgenden Fälle genauer betrachten:

• Ich bin während des Steuerjahres in einen anderen Bundesstaat umgezogen.
• Ich habe in einem anderen Bundesstaat gearbeitet.
• Ich bezog Mieteinnahmen aus einem anderen Bundesstaat.
• Ich leitete ein Unternehmen, das über Staatsgrenzen hinweg tätig war.
• Nichtansässige benötigen eine Steuererklärung.
• Sie benötigen mehr als eine Steuererklärung von einem Bundesstaat.

Das Cash App Taxes-Programm eignet sich nicht für Steuererklärungen, die mehrere Bundesstaaten, einen Teil des Jahres oder Steuererklärungen von Nichtansässigen umfassen.

5. Ermitteln Sie, welchen Umfang an Steuerhilfe Sie benötigen.

Entscheiden Sie sich für FreeTaxUSA, wenn Sie lieber selbstständig und komfortabel arbeiten möchten.

Entscheiden Sie sich für TurboTax, wenn Sie eine umfassende und detaillierte Software-Anleitung suchen.

Wählen Sie H&R Block, wenn Sie Fragen an einen Steuerspezialisten stellen möchten.

Ziehen Sie die Beauftragung eines registrierten Vertreters, eines Wirtschaftsprüfers (Certified Public Accountant, CPA) oder eines Steueranwalts in Betracht, wenn es sich um eine Streitigkeit, eine Betriebsprüfung, eine komplexe Unternehmensstruktur oder einen unsicheren Steuerstatus handelt.

Online-Steuersoftware im Vergleich zu herunterladbarer Desktop-Software

Die meisten Steuerzahler nutzen heutzutage browserbasierte Steuersoftware. Diese Software funktioniert unter Windows, macOS und anderen unterstützten Geräten , ohne dass die Installation einer vollständigen Desktop-Anwendung erforderlich ist.

Die Online-Bewerbung ist praktisch, wenn Sie Folgendes möchten:

• Arbeiten von mehreren Geräten aus.
• Dokumente importieren.
• Der Fortschritt wird automatisch gespeichert.
• Mithilfe einer mobilen Anwendung.
• Kontaktaufnahme mit einem Steuerberater, der per Fernzugriff tätig ist.

Herunterladbare Desktop-Programme sind möglicherweise dann vorzuziehen, wenn:

• Steuererklärungen werden für mehrere Familienmitglieder erstellt.
• Sie möchten lokal auf Ihre Steuerdatei zugreifen.
• Ihre Internetverbindung ist unzuverlässig.
• Bevorzugte Arbeitsumgebung Traditionelle Desktop-Anwendung.

Mit TurboTax Desktop können Benutzer mehrere Bundessteuererklärungen erstellen und bis zu fünf Bundessteuererklärungen elektronisch einreichen, ohne dass für die elektronische Einreichung auf Bundesebene zusätzliche Gebühren anfallen. Für die elektronische Einreichung auf Landesebene können jedoch zusätzliche Gebühren entstehen.

Das herunterladbare H&R Block-Programm umfasst fünf elektronische Einreichungen auf Bundesebene. Die Basisversion für 2026 kostet 50 US-Dollar, die Deluxe-Version mit Landessteuererklärung 70 US-Dollar. Für die elektronische Einreichung auf Landesebene fällt in der Regel eine zusätzliche Gebühr an.

Unabhängig vom Format sollten Sie Steuersoftware nur von einem seriösen und etablierten Anbieter oder Händler herunterladen und erwerben.

Wann benötigen Sie möglicherweise professionelle Hilfe, die über Steuersoftware hinausgeht?

Steuersoftware kann zwar viele komplexe Steuererklärungen bearbeiten, aber die Unterstützung von Vorlagen bedeutet nicht zwangsläufig, dass sie jede rechtliche oder strategische Frage beurteilen kann.

Ziehen Sie daher in Erwägung, professionelle Hilfe in Anspruch zu nehmen, wenn Ihre Situation Folgendes umfasst:

• Partnerschaft, S-Gesellschaft oder C-Gesellschaft
• K-1 Mehrere Modelle
• Ausländische Geschäftstätigkeiten, ausländische Einkünfte oder Offshore-Finanzkonten
• Komplexe Aktienoptionen
• Verkauf eines Unternehmens
• Erheblicher Verlust durch Unfall oder Diebstahl
• Mehrere Objekte zu vermieten
• Steuererklärungen der Vorjahre, die nie eingereicht wurden
• Mitteilung des Internal Revenue Service (IRS)
• Prüfung oder Einspruch
• Uneinigkeit darüber, wie Einkommen zu klassifizieren ist
• Groß angelegte Geschäftstätigkeit, die sich über mehrere Bundesstaaten erstreckt

Zugelassene Steuerberater, Wirtschaftsprüfer und Rechtsanwälte haben uneingeschränkte Vertretungsrechte vor dem Internal Revenue Service (IRS). Der IRS führt außerdem ein Verzeichnis von Steuerberatern mit anerkannten Qualifikationen und Referenzen.

Wie man Steuererklärungen mithilfe einer Software einreicht

1. Sammeln Sie Ihre Dokumente

Beginnen Sie damit, alle wichtigen Dokumente zusammenzutragen, wie z. B. W-2- und 1099-Formulare, Hypothekenabrechnungen, Anlageberichte, Geschäftsunterlagen , Spendenquittungen sowie alle länderspezifischen Regierungsdokumente.

Reichen Sie Ihre Steuererklärung erst ein, nachdem Sie alle benötigten Steuerformulare erhalten haben. Eine frühzeitige Einreichung mit unvollständigen Angaben kann Korrekturen erforderlich machen und die Bearbeitung verzögern.

2. Einfuhrerklärung des Vorjahres.

Durch den Import einer Steuererklärung aus dem Vorjahr können Sie Ihre persönlichen Daten, Angaben zu Angehörigen, übertragene Salden und andere wiederkehrende Details übertragen und so Zeit und Aufwand sparen.

Prüfen Sie die importierten Informationen sorgfältig, anstatt davon auszugehen, dass sie immer korrekt sind.

3. Einkommen vor Abzügen eingeben

Füllen Sie alle Einkommenskategorien aus, einschließlich Einkünfte aus Arbeit, Kapitalanlagen, Rentenauszahlungen, selbstständiger Tätigkeit, Mieteinnahmen und alle anderen steuerpflichtigen Zahlungen.

4. Füllen Sie die Bundeserklärung aus.

Beantworten Sie jede Frage im Vorstellungsgespräch gründlich und präzise. Ignorieren Sie keinen Abschnitt, nur weil er Ihnen nicht relevant erscheint.

5. Fügen Sie alle erforderlichen Zustandsdeklarationen hinzu.

Obwohl Ihre Bundessteuererklärung in der Regel einen Großteil der Informationen enthält, die für die Abgabe einer Landessteuererklärung benötigt werden, kann jedes Bundesland unterschiedliche Einkommensanpassungen, Abzüge und Steuergutschriften vorsehen.

6. Fehler überprüfen und korrigieren

Sie müssen Warnungen im Zusammenhang mit fehlenden Sozialversicherungsnummern, uneinheitlichen Einkommensverhältnissen, unvollständigen Formularen und ungültigen Bankkontodaten beheben.

7. Überprüfen Sie die endgültige Steuererklärung.

Verlassen Sie sich nicht ausschließlich auf die Angabe zur Steuerrückerstattung, sondern überprüfen Sie sorgfältig Ihr endgültiges Formular 1040, Ihr Gesamteinkommen, die Anzahl der Angehörigen, Ihre Bankverbindung, die Bankleitzahl und Ihre staatlichen Steuererklärungen.

Steuerzahler bleiben für die in ihren Steuererklärungen enthaltenen Informationen verantwortlich, auch wenn sie Steuersoftware verwenden oder einen bezahlten Steuerberater beauftragen.

8. Speichern Sie eine vollständige Kopie.

Laden Sie eine sichere Kopie der folgenden Dokumente herunter und speichern Sie diese:

• Steuererklärung für den Bund
• Jede staatliche Steuererklärung
• Einzahlungsbestätigungen
• Zahlungsbestätigungen
• Verwandte Arbeitsblätter
• Belege

häufige Fragen

Welche Software eignet sich am besten zur Erstellung von Steuererklärungen?

TurboTax gilt allgemein als die beste Steuersoftware für Nutzer, die einen strukturierten und geführten Prozess bevorzugen. FreeTaxUSA bietet das beste Preis-Leistungs-Verhältnis, während H&R Block die beste Option für diejenigen ist, die direkte, professionelle Unterstützung im Rahmen eines kostenpflichtigen Selbstbedienungstarifs wünschen.

Welche kostenlose Software eignet sich am besten zur Erstellung von Steuererklärungen?

Nutzen Sie IRS Free File, wenn Ihr bereinigtes Bruttoeinkommen (AGI) für 2025 89,000 US-Dollar oder weniger beträgt. Cash App Taxes bietet die kostenlose Abgabe der Bundessteuererklärung sowie die Abgabe der Steuererklärung für einen einzelnen Bundesstaat für unterstützte Steuererklärungen an. FreeTaxUSA bietet die kostenlose Abgabe der Bundessteuererklärung für eine Vielzahl von Bundesstaaten an, berechnet jedoch 15.99 US-Dollar pro bundesstaatsspezifischer Steuererklärung.

Ist FreeTaxUSA wirklich kostenlos?

Die Abgabe und Vorbereitung der Bundessteuererklärung ist kostenlos. Die Steuererklärung für den Bundesstaat für 2025 kostet 15.99 $. Dienstleistungen wie die Unterstützung bei Betriebsprüfungen, professionelle Beratung, Druckkosten und die Zahlung der Abgabegebühr aus der Steuererstattung sind optional und kostenpflichtig.

Ist TurboTax seinen Preis wert?

TurboTax kann sich für Erstzahler, Investoren, Freiberufler und Nutzer, die geführte Tutorials und den Dokumentenimport schätzen, durchaus lohnen. Erfahrene Steuerzahler erhalten die benötigten Formulare möglicherweise sogar zu einem deutlich niedrigeren Preis als mit FreeTaxUSA.

Berechnen alle Steuerprogramme die gleiche Rückerstattung?

Korrekte Steuerprogramme sollten bei Verwendung derselben vollständigen Informationen und korrekter Anwendung desselben Steuergesetzes zum gleichen Ergebnis bei der Bundessteuer führen.

Die Unterschiede bei Steuererstattungen beruhen in der Regel auf fehlenden Angaben, unterschiedlichen Antworten, nicht geltend gemachten Abzügen, Eingabefehlern oder unvollständigen Formularen. Die Überprüfung einer höheren Steuererstattung vor Abschluss der Steuererklärung beweist nicht, dass ein Produkt besser ist.

Welches ist das beste Steuerprogramm für Selbstständige?

FreeTaxUSA ist die beste kostengünstige Option für Steuerzahler, die das Formular C (Anlage C) einreichen. TurboTax Premium bietet eine umfassendere Anleitung und Importfunktion, während H&R Block Self-Employed unbegrenzte Expertenunterstützung beinhaltet. TaxSlayer Self-Employed ist eine weitere Option im mittleren Preissegment.

Kann Steuersoftware Kryptowährungen verarbeiten?

TurboTax Premium, H&R Block Premium, FreeTaxUSA, TaxSlayer, Cash App Taxes und TaxAct können gängige steuerliche Situationen im Zusammenhang mit Kryptowährungen bewältigen.

Bevor Sie sich entscheiden, prüfen Sie, wie die Software Transaktionen importiert, ob sie Ihre Handelsplattform unterstützt und ob Sie eine Zusammenfassung hochladen oder Transaktionen manuell eingeben müssen.

Kann ich eine private Steuersoftware für eine Gesellschaft mit beschränkter Haftung (GmbH) verwenden?

Eine Ein-Personen-GmbH, die wie ein Einzelunternehmen besteuert wird, gibt ihre Geschäftseinnahmen und -ausgaben in der Regel in Anlage C zusammen mit der persönlichen Steuererklärung des Inhabers (Formular 1040) an.

Personengesellschaften, S-Corporations und C-Corporations reichen in der Regel separate Körperschaftsteuererklärungen ein. Achten Sie darauf, das richtige Produkt für Ihre Rechtsform zu erwerben oder einen Steuerberater zu konsultieren.

Kann ich meine Steuererklärung für 2025 auch nach dem 15. April 2026 noch einreichen?

Ja. Steuerzahler, die rechtzeitig eine Fristverlängerung beantragt haben, können diese in der Regel bis zum 15. Oktober 2026 einreichen. Wer die reguläre Frist ohne Fristverlängerung versäumt hat, sollte dies so schnell wie möglich tun, insbesondere bei ausstehenden Steuern, da weiterhin Strafen und Zinsen anfallen können.

Verschafft mir eine Verlängerung meiner Steuerrückerstattung mehr Zeit zum Bezahlen?

Nein. Die bundesweite Fristverlängerung gewährt in der Regel zusätzliche Zeit für die Abgabe der Steuererklärung, nicht aber für die Zahlung der Steuern. Der ausstehende Betrag war für die meisten Steuerzahler weiterhin bis zum 15. April 2026 fällig.

Abschließende Schlussfolgerung

TurboTax ist die beste Allround-Steuererklärungssoftware für alle, die eine reibungslose, geführte Erfahrung wünschen und bereit sind, einen höheren Preis zu zahlen.

Dies ist jedoch nicht unbedingt die beste Option für jeden Steuerzahler:

• Wählen FreeTaxUSA Um die beste Kombination aus Preis und breiter Modellabdeckung zu erhalten.
• Wählen H & R-Block Wenn der Zugang zu Steuerspezialisten Priorität hat.
• Wählen TaxSlayer Um flexible Unterstützung und komplexe föderale Modelle zu erhalten.
• Wählen Cash-App-Steuern Wenn Ihre vollständig subventionierte Bundes- und Landessteuererklärung für 0 US-Dollar eingereicht werden kann.
• Wählen Jackson Hewitt Online Wenn Sie einen Festpreis von 25 US-Dollar für sowohl bundesweite als auch länderspezifische Erklärungen wünschen.
• Wählen TaxAct Wenn Sie auch separate Produkte für Geschäftserklärungen benötigen.
• Verifizieren IRS Free File First Wenn Ihr Einkommen die dafür erforderliche Einkommensgrenze erreicht.

Der wichtigste Schritt ist, den Gesamtpreis an der Kasse zu vergleichen , einschließlich der staatlichen Erklärungen und des Supports, nachdem man sich vergewissert hat, dass das Produkt jedes Modell und jeden Staat unterstützt, den man benötigt.

Dieser Artikel bietet allgemeine Informationen zu Programmen zur Erstellung von Steuererklärungen und ist nicht als individuelle Steuer-, Rechts- oder Finanzberatung gedacht.