Alles, was Sie über Aktienhandel wissen müssen: Was er ist und wie er funktioniert

يتضمن تداول الأسهم شراء وبيع حصص في الشركات العامة — والتي تُعرف بالأسهم — بهدف تحقيق الربح. يمكنك تحقيق ربح ببيع الأسهم بسعر أعلى مما اشتريتها به. لفهم أعمق لأساسيات السوق، يمكنك الاطلاع على دليل أساسيات سوق الأسهم.

يعني تداول الأسهم شراء وبيع الأسهم بهدف تحقيق أرباح على المدى القصير. إنه أكثر خطورة من الاستثمار طويل الأجل، ولكن يمكنك إدارة المخاطر إلى حد ما باتباع هذه الخطوات الست:

1. افتح حسابًا 🏛️ يمكنك فتح وتمويل حساب وساطة عبر الإنترنت في دقائق معدودة.
2. حدد ميزانية 💵 استثمر فقط الأموال التي يمكنك تحمل خسارتها — وليس الأموال التي ستحتاجها لتغطية نفقاتك قصيرة الأجل.
3. أمر السوق Oder الأمر المحدد 🤝 أوامر السوق تشتري Oder تبيع الأسهم فورًا بأفضل سعر متاح. أما الأوامر المحددة فلا تُنفذ إلا إذا حصلت على السعر الذي تريده.
4. تدرب على التداول الوهمي 📄 تتيح العديد من شركات الوساطة لك تعلم أساسيات التداول باستخدام أموال افتراضية.
5. اختر معيارًا ⚖️ قس نتائجك مقارنة بمؤشر سوق مثل S&P 500. إذا كان أداؤك أقل من أداء السوق، ففكر في صناديق المؤشرات بدلاً من الأسهم الفردية.
6. كن واقعيًا 🌎 تداول الأسهم ليس مخططًا للثراء السريع. معظم المستثمرين الناجحين يحتفظون بأسهمهم لسنوات.

كما يمكن أن يقلل بناء المراكز ببطء، وتجاهل النصائح الساخنة، والاحتفاظ بسجلات جيدة، والموازنة بين التداول قصير الأجل والاستثمار طويل الأجل من مخاطرك. ضع في اعتبارك أن أنواعًا معينة من الأسهم، مثل الأسهم الدولية، والأسهم منخفضة القيمة (بيني ستوكس)، والأسهم الموزعة للأرباح، تأتي بمخاطرها الفريدة وفوائدها المحتملة للمتداولين. للمزيد من التفاصيل حول أنواع الأسهم، يمكنك قراءة Aktien: 6 wichtige Aktienarten, die Sie vor einer Investition kennen sollten.

ما هو تداول الأسهم؟

يراقب متداولو الأسهم عن كثب التغيرات قصيرة الأجل في أسعار الأسهم، ثم يحاولون الشراء بسعر منخفض والبيع بسعر مرتفع. هذا النهج قصير الأجل يميز متداولي الأسهم عن مستثمري سوق الأسهم التقليديين، الذين يهدفون عادةً إلى الاستثمار طويل الأجل.يُفضل لمعظم المستثمرين توجيه محافظهم نحو استثمارات طويلة الأجل ومتنوعة بشكل جيد، مثل صناديق المؤشرات Oder الصناديق المشتركة. ولكن إذا كان لديك سيولة إضافية وترغب في تعلم كيفية بدء التداول، فقد أتاحت شركات الوساطة عبر الإنترنت إمكانية تداول الأسهم بسرعة من جهاز الكمبيوتر الخاص بك Oder عبر تطبيقات الهاتف المحمول. ولكن Vor تتعمق في هذا المجال، يجب عليك التأكد من فهمك لـ كيف يعمل سوق الأسهم وتفاصيل التداول فيه. » للمزيد: تداول الأسهم مقابل الاستثمار: ما الفرق؟

أنواع تداول الأسهم

هناك نوعان رئيسيان لتداول الأسهم: التداول النشط والتداول اليومي. التداول النشط هو عندما يقوم المستثمر عادةً بإجراء 10 صفقات Oder أكثر شهريًا. غالبًا ما يستخدم المتداولون النشطون استراتيجيات تعتمد بشكل كبير على توقيت السوق، ويسعون للاستفادة من الأحداث قصيرة الأجل (سواء في الشركة Oder في السوق) لتحقيق أرباح سريعة.التداول اليومي يعني شراء وبيع نفس السهم في يوم تداول واحد. يهتم المتداولون اليوميون قليلًا بالعمليات الداخلية للشركات، ويسعون لتحقيق أرباح سريعة خلال دقائق Oder ساعات Oder أيام، بالاعتماد على تقلبات الأسعار اليومية.

كيف تتداول الأسهم في 6 خطوات

إذا كنت تخطو خطواتك الأولى في عالم تداول الأسهم، فإن العملية تتلخص في ست خطوات رئيسية: دليلك العملي للبداية في استثمار الأسهم كمتداول مبتدئ.

1. افتح حساب وساطة

يتطلب تداول الأسهم تمويل حساب وساطة. هذا النوع من الحسابات مصمم خصيصًا للاحتفاظ بالاستثمارات. إذا لم يكن لديك حساب بالفعل، يمكنك فتح واحد لدى وسيط عبر الإنترنت في غضون دقائق قليلة. ولكن لا تقلق، ففتح الحساب لا يعني أنك تستثمر أموالك على الفور؛ بل يمنحك فقط خيار القيام بذلك عندما تكون مستعدًا.» اطلع على تصنيف NerdWallet لأفضل وسطاء تداول الأسهم

2. حدد ميزانية لتداول الأسهم

حتى لو كنت متداول أسهم ماهرًا، فإن تخصيص أكثر من 10% من محفظتك لسهم فردي واحد قد يكون محفوفًا بالمخاطر.”إذا كانت كل أموالك في سهم واحد، فقد تخسر 50% منها بين عشية وضحاها،” يقول ناثانيال مور، مخطط مالي معتمد في AGAPE Planning Partners في فريسنو، كاليفورنيا.من الإرشادات الشائعة الأخرى التي يجب اتباعها وتجنبها:

• استثمر فقط المبلغ الذي يمكنك تحمل خسارته.
• لا تستخدم أموالاً مخصصة لمصاريف قريبة الأجل وضرورية الدفع مثل دفعة أولى (مقدم) Oder رسوم دراسية.
• قلل من تلك النسبة 10% إذا لم يكن لديك بعد صندوق طوارئ صحي ولم يتم توجيه 10% إلى 15% من دخلك إلى حساب تقاعد.

3. تعلم استخدام أوامر السوق وأوامر الحد

بمجرد أن يكون لديك حساب وساطة وميزانية جاهزة، يمكنك استخدام موقع الوسيط الخاص بك عبر الإنترنت Oder تطبيقه لتنفيذ صفقات الأسهم الخاصة بك. ستُعرض عليك عدة خيارات لأنواع الأوامر، وهي التي تحدد كيفية إتمام صفقتك. نتناول هذه الأنواع بالتفصيل في دليلنا حول كيفية شراء الأسهم. فيما يلي النوعان الأكثر شيوعًا:

• أمر السوق (Market order): يشتري Oder يبيع السهم في أسرع وقت ممكن بأفضل سعر متاح.
• أمر الحد (Limit order): يشتري Oder يبيع السهم فقط بسعر محدد تحدده أنت Oder بسعر أفضل منه. بالنسبة لأمر الشراء، سيكون سعر الحد هو أقصى مبلغ أنت مستعد لدفعه. يتم تنفيذ الأمر فقط إذا انخفض سعر السهم إلى هذا المبلغ Oder أقل منه.

4. تدرب باستخدام حساب تداول ورقي

يقول مور: “جرب الاستثمار في السوق دون وضع أموال حقيقية فيه بعد، فقط لترى كيف يعمل.”يمكنك فعل ذلك عن طريق استثمار وقتك، كما يقول. اختر سهماً وراقبه لمدة ثلاثة إلى ستة أشهر لترى كيف يتصرف. يمكنك أيضاً تعلم السوق عبر أدوات التداول الورقي التي يقدمها العديد من وسطاء الأسهم عبر الإنترنت. يتيح الوسطاء الذين يقدمون التداول الورقي للعملاء اختبار مهاراتهم في التداول وبناء سجل أداء قبل المخاطرة بأموال حقيقية.» تعرّف على Plus: أفضل شركات الوساطة عبر الإنترنت للتداول التجريبي (Paper Trading)

5. قِس عوائدك مقابل مؤشر مرجعي مناسب

هذه نصيحة جيدة لجميع أنواع المستثمرين، وليس فقط للمتداولين النشطين. الهدف الأسمى من اختيار الأسهم هو تحقيق أداء أفضل من مؤشر مرجعي (مؤشر الأسهم هو ببساطة قائمة بالأسهم، على سبيل المثال، مؤشر S&P 500 هو قائمة تضم 500 من أكبر الشركات الأمريكية المتداولة علنًا). لذا، من الناحية المثالية، muss يتفوق السهم الواحد الذي تختاره على مؤشر S&P 500 ككل. يمكن أن يكون المؤشر المرجعي أيضًا مؤشر ناسداك المركب (Nasdaq Composite Index) للمستثمرين في أسهم التكنولوجيا بشكل أساسي، Oder أحد المؤشرات الأصغر التي تتكون من شركات بناءً على حجمها وقطاعها وموقعها الجغرافي.قياس النتائج أمر بالغ الأهمية. إذا كان المستثمر الجاد غير قادر على التفوق على المؤشر المرجعي (وهو أمر يواجهه العديد من المستثمرين المحترفين بصعوبة)، فمن المنطقي الاستثمار في صندوق مؤشر منخفض التكلفة Oder صندوق استثمار متداول (ETF) — فهذه تستثمر تلقائيًا بحيث تتماشى بشكل وثيق مع أحد المؤشرات المرجعية.» اطّلع على قائمتنا: الأسهم الأفضل أداءً هذا العام

6. حافظ على منظورك الصحيح

لا يتطلب كونك مستثمرًا ناجحًا العثور على السهم الصاعد الكبير التالي قبل أي شخص آخر. بحلول الوقت الذي تسمع فيه أن سهمًا معينًا على وشك الارتفاع، يكون آلاف المتداولين المحترفين قد علموا بذلك بالفعل. من المحتمل أن يكون السعر المحتمل قد تم تضمينه بالفعل في قيمة السهم. قد يكون الأوان قد فات لتحقيق ربح سريع، لكن هذا لا يعني أنك فاتتك الفرصة تمامًا. الاستثمارات الرائعة حقًا تستمر في تقديم القيمة لسنوات. وهذا حجة جيدة لمعاملة الاستثمار النشط كهواية وليس مخططًا للثراء السريع.

كيف تدير مخاطر تداول الأسهم

بغض النظر عن موقعك في طيف المستثمرين والمتداولين، فإن التعامل ببطء، وتجاهل “النصائح الساخنة”، والاحتفاظ بسجلات جيدة، والاحتفاظ باستثمارات طويلة الأجل إلى جانب مراكز التداول الخاصة بك، يمكن أن يساعدك على القيام بذلك بأمان.

قلل المخاطر من خلال بناء المراكز ببطء

لا داعي للاندفاع بالاستثمار بكامل المبلغ دفعة واحدة. فالاستثمار التدريجي (عبر متوسط التكلفة بالدولار Oder الشراء على دفعات) يساعد في تقليل التعرض لتقلبات الأسعار. ويشير مور إلى إمكانية البحث في الأسهم ذات الأرباح المرتفعة، والتي تدفع جزءًا من أرباحها للمستثمرين، وكذلك صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs)، التي تتيح لك توزيع المخاطر على عدة شركات.

تجاهل “النصائح الساخنة” المزعومة

الأشخاص الذين ينشرون في منتديات اختيار الأسهم عبر الإنترنت ويدفعون مقابل إعلانات تروج لأسهم “مضمونة” ليسوا أصدقاء لك. ففي كثير من الحالات، يكونون جزءًا من عملية “الضخ والتفريغ” (pump-and-dump). يحدث هذا عندما يشتري أشخاص مشبوهون كميات كبيرة من الأسهم في شركة غير معروفة وقليلة التداول، ثم يبالغون في الترويج لها عبر الإنترنت.عندما يندفع المستثمرون غير المدركين ويشترون الأسهم بكميات كبيرة، مما يرفع سعرها، يحقق المحتالون أرباحهم. ثم يقومون ببيع أسهمهم دفعة واحدة، مما يدفع سعر السهم للهبوط الحاد. لا تساعدهم على ملء جيوبهم.

احتفظ بسجلات جيدة لمصلحة الضرائب (IRS)

إذا كنت لا تستخدم حسابًا ذا مزايا ضريبية — مثل حساب 401(k)، Oder حساب Roth Oder IRA التقليدي — فقد تصبح الضرائب على الأرباح والخسائر معقدة.تطبق مصلحة الضرائب (IRS) قواعد ومعدلات ضريبية مختلفة وتتطلب تقديم نماذج مختلفة لأنواع المتداولين المختلفة. إذا كنت قد بعت أسهمًا لتحقيق ربح، فتأكد من تخصيص بعض الأموال الإضافية لتغطية فاتورة ضريبية أكبر من المعتاد. ومن الفوائد الأخرى للاحتفاظ بسجلات جيدة أنه يمكن استخدام الاستثمارات الخاسرة لتعويض ضرائب أخرى من خلال استراتيجية ذكية تسمى حصاد الخسائر الضريبية.

وازن بين التداول قصير الأجل والاستثمار طويل الأجل

يمكن أن يحقق تداول الأسهم أرباحًا سريعة لمن يحددون توقيت السوق بشكل صحيح، لكن معظم الناس، حتى المستثمرين المحترفين، يفشلون في ذلك في غالب الأحيان. يمكن أن ترتفع ثروات شركة واحدة بسرعة أكبر من السوق، ولكنها يمكن أن تهبط بنفس السهولة.يقول مور: “التداول ليس لضعاف القلوب.”مجرد كون تداول الأسهم محفوفًا بالمخاطر لا يعني أنك بحاجة إلى تجنبه تمامًا. لكنه على الأرجح لا ينبغي أن يكون استراتيجيتك الاستثمارية الوحيدة، Oder حتى الرئيسية. القاعدة العامة التي يوصي بها بعض المستشارين الماليين هي تخصيص ما لا يزيد عن 10% من إجمالي محفظتك لتداولات الأسهم الفردية، والاحتفاظ بالباقي في استثمارات طويلة الأجل ومتنوعة مثل صناديق المؤشرات.

أين تتداول الأسهم؟

لتداول الأسهم، تحتاج إلى وسيط. ولكن ليس أي وسيط. اختر وسيطًا يقدم الشروط والأدوات التي تتوافق بشكل أفضل مع أسلوبك وخبرتك في الاستثمار. ستكون الأولوية للمتداولين النشطين هي عدم وجود عمولات وسرعة تنفيذ الأوامر للصفقات الحساسة للوقت. يجب على المتداولين الجدد البحث عن وسيط يوفر لهم الأدوات اللازمة لتعلم أساسيات التداول. يقدم بعض الوسطاء مقالات تعليمية ودروسًا عبر الإنترنت وندوات حضورية. (يمكنك الاطلاع على قوائم NerdWallet لأفضل الوسطاء للمبتدئين). عند اختيار تطبيق تداول الأسهم، ينبغي مراعاة جودة وتوفر أدوات الفحص وتحليل الأسهم، والتنبيهات الفورية، وسهولة إدخال الأوامر، وخدمة العملاء. للمزيد حول كيفية البدء، يمكنك قراءة دليلك العملي للبداية في استثمار الأسهم كمتداول مبتدئ.بغض النظر عن كل شيء، فإن الوقت الذي تقضيه في تعلم أساسيات البحث عن الأسهم وتجربة تقلبات تداولها — حتى لو كانت السلبيات أكثر — هو وقت مستثمر بحكمة، طالما أنك تستمتع بالرحلة ولا تخاطر بأي أموال لا يمكنك تحمل خسارتها. لفهم أعمق لأساسيات السوق، يمكنك الاطلاع على دليل أساسيات سوق الأسهم.

كيفية تداول أنواع مختلفة من الأسهم

إذا كنت مهتمًا بتداول أنواع معينة من الأسهم، مثل الأسهم الدولية، Oder الأسهم المتداولة خارج البورصة (أسهم البنس)، Oder أسهم الأرباح، فهناك بعض الاعتبارات الإضافية التي يجب أخذها في الحسبان، خاصة عند اختيار الوسيط المناسب. لمعرفة Plus عن أنواع الأسهم، اقرأ الأسهم: 6 أنواع أساسية لا غنى لك عن معرفتها قبل الاستثمار.

تداول الأسهم الدولية

توجد عدة طرق مختلفة للاستثمار في الأسهم الدولية، منها صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs)، والشركات الأجنبية المدرجة في البورصات الأمريكية، والأسهم الأجنبية المتداولة خارج البورصة (سنتناولها لاحقًا)، والاستثمار المباشر في أسواق الأسهم الأجنبية. يقدم معظم الوسطاء الخيارين الأولين في هذه القائمة، لكن بعضهم يفرض قيودًا على تداول الأسهم المتداولة خارج البورصة (OTC)، وقليل منهم فقط يوفر وصولًا مباشرًا إلى بورصات الأسهم في بلدان أخرى.كلمة تحذير: قد يكون تداول الأسهم الدولية أكثر خطورة من تداول الأسهم المحلية. غالبًا ما تتميز الأسهم الأجنبية بحجم تداول أقل من الأسهم الأمريكية، وتتوفر عنها بيانات أقل لمساعدة المتداولين في تحديد أوقات الشراء Oder البيع. قد يكون لدى البلدان الأخرى أيضًا قوانين مختلفة، وضرائب استثمار، وساعات تداول تختلف عن الولايات المتحدة. لذا، كن حذرًا عند تداول الأسهم الدولية ما لم تكن قد أجريت بحثًا كافيًا حول هذه الاختلافات بين الدول.

تداول أسهم البنس (Penny Stocks)

الأسهم التي يقل سعرها عن 5 دولارات تُعرف أحيانًا بأسهم البنس (Penny Stocks). يتم تداول العديد منها خارج البورصات الرئيسية، في أسواق OTC (خارج البورصة). كما ذُكر أعلاه، لا تقدم بعض شركات الوساطة أسهم OTC على الإطلاق، بينما قد يقدم البعض الآخر مجموعة محدودة منها فقط، Oder يفرض رسومًا إضافية على تلك الصفقات. إذا كنت مهتمًا بتداول الأسهم منخفضة القيمة (Penny Stocks)، فمن المفيد البحث عن شركات وساطة مختلفة للتأكد من أنك تستخدم واحدة توفر وصولاً واسعًا إلى أسواق OTC ورسومًا منخفضة Oder معدومة. » اطلع على أفضل شركات الوساطة لتداول الأسهم منخفضة القيمةتجدر الإشارة إلى أن تداول الأسهم منخفضة القيمة، شأنه شأن تداول الأسهم الدولية، ينطوي على مخاطر أكبر من تداول الأسهم العادي. العديد من المخاطر الإضافية لتداول الأسهم منخفضة القيمة تشبه تلك المتعلقة بتداول الأسهم الدولية، خاصة إذا كانت الأسهم المعنية تُتداول خارج البورصة (OTC). انخفاض حجم التداول، وفروقات أسعار العرض والطلب الكبيرة، ونقص بيانات التداول، كلها مخاطر يجب أن تكون على دراية بها قبل الانغماس في تداول الأسهم منخفضة القيمة.

تداول أسهم الأرباح (الأسهم الموزعة للأرباح)

على عكس الأسهم منخفضة القيمة Oder الأسهم الدولية، فإن الأسهم التي تدفع أرباحًا ليست بالضرورة أكثر خطورة من الأنواع الأخرى من الأسهم. في الواقع، العديد من أسهم الأرباح هي لشركات كبيرة، ذات تاريخ طويل، ومربحة للغاية، وتتميز بمخططات أسعار أكثر استقرارًا (وأقل إثارة) من معظم الأسهم الأخرى.إذا كنت مهتمًا بشكل خاص بتداول أسهم الأرباح، فتأكد من فهمك لكيفية عمل الأرباح. على سبيل المثال، إذا كنت ترغب في الحصول على دفعة أرباح لسهم معين، فستحتاج إلى البحث عن تاريخ استحقاق الأرباح (ex-dividend date)، وشراء السهم قبل ذلك التاريخ، وبيعه بعده. يجب عليك أيضًا التأكد من أن شركة الوساطة الخاصة بك تقدم خطط إعادة استثمار الأرباح (DRIPs)، والتي يمكن أن تساعد في مضاعفة عوائدك عن طريق إعادة استثمار الأرباح.» اطلع على أفضل شركات الوساطة للاستثمار في أسهم الأرباح

häufige Fragen

ما هو أفضل موقع لتداول الأسهم للمبتدئين؟

قامت NerdWallet بمراجعة وتصنيف شركات الوساطة المالية عبر الإنترنت بناءً على الأفضل للمبتدئين. تأخذ هذه القائمة في الاعتبار اختيار الوسيط للاستثمارات، ودعم العملاء، ورسوم الحساب، والحد الأدنى للحساب، وتكاليف التداول، وPlus.

ما هي استراتيجية تداول الأسهم الجيدة للمبتدئين؟

ابدأ بالتدرب على حساب تداول افتراضي، Oder ما يُعرف بحساب التداول الورقي، ثم ابدأ باستثمار مبالغ صغيرة لتجنب المخاطر غير الضرورية. لمعرفة Plus عن كيفية البدء كمتداول مبتدئ، يمكنك الاطلاع على دليلك العملي للبداية في استثمار الأسهم. بعد ذلك، يمكنك زيادة المبلغ تدريجياً، ولكن تذكر دائماً: لا تستثمر أبداً ما لا يمكنك تحمل خسارته، خاصة في الاستراتيجيات عالية المخاطر. يوصي معظم المستشارين الماليين بأن يتم استثمار الجزء الأكبر من المحفظة الاستثمارية في الصناديق المشتركة، Oder صناديق المؤشرات، Oder الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs).

هل يمكنك تداول الأسهم بمبلغ 100 دولار؟

نعم، بشرط أن يكون سعر السهم أقل من 100 دولار، وألا يفرض حساب الوساطة الخاص بك أي حدود دنيا مطلوبة Oder رسوم قد ترفع تكلفة الصفقة لأكثر من 100 دولار. أفضل وسطاء الأسهم عبر الإنترنت للمبتدئين لا يفرضون حدوداً دنيا Oder رسوماً، لذا يمكنك معهم استثمار 100 دولار في أي شركة يكون سعر سهمها 100 دولار Oder أقل. كما يسمح بعض الوسطاء بشراء الأسهم الجزئية، مما يعني أنه يمكنك شراء جزء من السهم إذا لم تتمكن من تحمل سعر السهم بالكامل.

ما الفرق بين تداول الأسهم والاستثمار؟

يكمن الفرق الرئيسي في وتيرة شراء وبيع الأسهم. فالمتداولون يشترون ويبيعون بشكل متكرر أكثر، بينما يميل المستثمرون عادة إلى الشراء والاحتفاظ بالأسهم على المدى الطويل. لفهم أعمق لأساسيات السوق، يمكنك مراجعة دليل أساسيات سوق الأسهم.

متى يمكنني البدء في التداول اليومي؟

ساعات التداول العادية في بورصة نيويورك (NYSE) وناسداك (Nasdaq) هي من الساعة 9:30 صباحاً حتى 4 مساءً بتوقيت شرق الولايات المتحدة في أيام الأسبوع غير العطلات. ومع ذلك، توجد أيضاً جلسات ما قبل السوق وما بعد ساعات التداول الرسمية. لا يسمح جميع الوسطاء بالتداول خلال ساعات السوق الممتدة هذه، ولكن الكثير منهم يفعلون ذلك. تعرف على Plus حول التداول بعد ساعات السوق.