Die Frist für die Abgabe der Steuererklärung am 15. April ist nun abgelaufen und die meisten Kleinunternehmer planen, sich erst nächstes Jahr um diese Zeit wieder Gedanken über Steuern zu machen. Diese Steuerzahler tragen zur traurigen Realität bei, dass 93 % der kleinen Unternehmen zu viel Steuern zahlen.
Fertig Berichterstattung Diese Statistik wurde erstmals vor fast einem Jahrzehnt von einem Analysten für Kleinunternehmen veröffentlicht. Als jemand, der in derselben Position tätig ist, muss ich leider berichten, dass sie auch heute noch zutrifft. Die Wahrheit ist: Der IRS und die staatlichen Steuerbehörden sind Inkassounternehmen. Sie treiben aktiv maximale Steuereinnahmen ein. Steuerzahler neigen dazu, in Steuerangelegenheiten passiv zu agieren, was zu oft vermeidbaren Überzahlungen führt. Während die Bundeseinkommensteuer die meiste Aufmerksamkeit erhält, kassieren der IRS und die staatlichen Steuerbehörden Milliarden von Dollar an anderen Steuerarten, die oft übersehen werden. Erfahren Sie mehr über drei weniger bekannte Gründe, warum Sie mehr Steuern zahlen als nötig.
Überzahlung 1: Zahlung von Steuern für Selbstständige
Nach den neuesten Daten Laut IRS gibt es in den Vereinigten Staaten etwa 31 Millionen Kleinunternehmen, die ihre Steuern als Einzelunternehmen einreichen. Diese Einstufung bedeutet, dass das Unternehmen seine Einkünfte und Ausgaben in seiner persönlichen Steuererklärung angibt, genauer gesagt in Anlage C. Dieser Status führt dazu, dass die Gewinne des Unternehmens der Selbstständigkeitssteuer in Höhe von 15.3 % unterliegen. Bei der Selbstständigensteuer handelt es sich um den Betrag, den Selbstständige und Kleinunternehmer der Bundesregierung zur Finanzierung von Medicare und der Sozialversicherung schulden. Sie stellen FICA- oder Lohnsteuern dar, die von Arbeitnehmern und Arbeitgebern gezahlt werden, wenn ihre Vergütung auf Formular W-2 angegeben wird. *Hinweis: Die Steuern aus selbstständiger Tätigkeit stellen für Einzelunternehmen eine erhebliche Belastung dar, es gibt jedoch Strategien, diese legal zu senken.*
Einem Bericht der Small Business Administration (SBA) zufolge machen Einzelunternehmen mehr als 70 % aller Unternehmen in den Vereinigten Staaten aus. Jedes dieser Unternehmen zahlt Steuern für Selbstständige. Kurz gesagt: Diese Unternehmen gaben dem IRS einen Gewinnanteil von 15.3 % an ihren Geschäften. angeben Laut IRS erzielten diese Unternehmen zusammen einen Nettoertrag von 544 Millionen US-Dollar, was zu einer Selbstständigkeitssteuer von über 83 Millionen US-Dollar im letzten Steuerjahr führte. Auch hier handelt es sich um Millionenbeträge an zu viel gezahlten Steuern, die vollständig vermieden werden könnten. *Durch die strategische Planung der Steuern für Selbstständige können Unternehmer erhebliche Geldbeträge sparen.*
Vermeiden Sie Steuern für Selbstständige
Sie können eine Gesellschaft mit beschränkter Haftung (LLC) gründen und sich dafür entscheiden, Ihr Unternehmen als S Corporation mit dem IRSAuf diese Weise kann Ihr kleines Unternehmen die Selbstständigkeitssteuer vollständig vermeiden und seine Steuerlast um 15.3 % senken. Dadurch entfällt zwar nicht die gesamte Lohnsteuerbelastung, diese wird jedoch erheblich reduziert. Der IRS verlangt von Eigentümern von Unternehmen, die als S-Corporations besteuert werden, angemessene Vergütung Es wird auf Formular W-2 gemeldet. Kurz gesagt: Sie sollten Angestellter Ihres eigenen Unternehmens werden und sich selbst ein faires Gehalt zahlen. Dieser Ansatz führt dazu, dass Lohnsteuern gezahlt werden. Allerdings müssen Sie nur auf den Betrag Steuern zahlen, den Sie als Entschädigung erhalten. Im Gegenzug werden auf alle Ihre Einkünfte Steuern aus selbstständiger Tätigkeit gezahlt.
Die folgende Tabelle zeigt beispielsweise ein kleines Unternehmen, das sich für die Besteuerung als Einzelunternehmen statt als S-Corporation entscheidet. Das Kleinunternehmen, das die Steuererklärung als Einzelunternehmen abgibt, zahlt auf sein Nettoeinkommen Steuern für Selbstständige, was zu einer Steuerschuld von 76.5 US-Dollar führt. Im Gegensatz dazu zahlt ein Arbeitgeber, der sich für die Eintragung als S-Corporation entscheidet, nur Lohnsteuern auf 15.3 US-Dollar seiner Vergütung. Diese Änderung der Steuerklassifizierung reduziert die FICA-Steuerschuld von S-Corporation-Eigentümern über 60 US-Dollar.
Die Lohnsteuer für S-Corporations ist 80 % niedriger als die Lohnsteuer für Selbstständige.
Wenden Sie sich an Ihren Wirtschaftsprüfer (CPA) oder Steuerberater, um zu beurteilen, ob die Besteuerung als S-Corporation für Ihr Unternehmen optimal ist, um Steuern für Selbstständige zu vermeiden.
Überzahlung 2: Zahlung staatlicher Steuern
Die meisten Geschäftsinhaber und Steuerfachleute richten ihre gesamte Aufmerksamkeit auf die Bundeseinkommensteuerrechnung. Obwohl dies den Großteil Ihrer Einkommenssteuern ausmacht, können Sie die Möglichkeiten zur Reduzierung Ihrer staatlichen Steuerlast nicht ignorieren. Laut Statistiken von SteuerstiftungDie staatlichen Steuersätze reichen von 1.95 % in North Dakota bis zu 13.3 % in Kalifornien. Darüber hinaus erheben neun Bundesstaaten keine staatliche Einkommenssteuer.
Zeigt an Zentrum für Steuerpolitik Die gesamten staatlichen Steuereinnahmen aus der Einkommensteuer beliefen sich im Jahr 545, dem letzten Jahr, für das vollständige Statistiken vorliegen, auf 2021 Milliarden US-Dollar. Dies entspricht einer Umleitung von Milliarden Dollar durch die Steuerzahler, die zumindest teilweise vermieden werden könnte. *Hinweis: Die staatliche Steuerplanung kann Strategien wie die Wahl der richtigen Rechtsform und die strategische Standortwahl des Unternehmens umfassen.*
Vermeiden Sie staatliche Steuern
Angesichts der unterschiedlichen Einkommenssteuersätze der Bundesstaaten spielt der Bundesstaat, in dem Sie Ihr Unternehmen betreiben, eine große Rolle bei Ihrer staatlichen Steuerrechnung. Beispielsweise würde ein in Kalifornien tätiges Unternehmen mit einem Gewinn von 500 US-Dollar eine Steuerschuld von 66.5 US-Dollar zahlen, während das gleiche Unternehmen in Texas 0 US-Dollar an staatlichen Steuern zahlen würde. Angesichts dieser Unterschiede ist es für Unternehmensinhaber wichtig, sich Gedanken darüber zu machen, wo sich ihr Betrieb befinden sollte. Unternehmer suchen oft nach effektiven Strategien zur Reduzierung ihrer Steuerlast, und die strategische Standortwahl für ihre Betriebe ist eine der wichtigsten dieser Strategien.
Bedenken Sie, dass die Einkommensteuer dort liegt, wo sie verdient wird. Wenn Ihr Betrieb in Texas ansässig ist, richtet sich die Steuer auf die Gewinne dieses Unternehmens nach dem Standort seiner Betriebstätigkeit, auch wenn das Unternehmen in Kalifornien registriert ist. Die Wahl eines steuerlich günstigen Betriebsstandorts kann einen großen Unterschied bei Ihrer staatlichen Steuerrechnung ausmachen. Dies bedeutet, dass Sie viel Geld sparen können, wenn Ihr Unternehmen in einem Staat mit hohen Steuern registriert ist und Sie physische Niederlassungen in einem Staat mit niedrigen Steuern haben.
Darüber hinaus bieten viele US-Bundesstaaten den innerhalb ihrer Grenzen tätigen Unternehmen Steueranreize, um ihre staatliche Steuerlast zu reduzieren oder ganz zu vermeiden. Zu diesen Anreizen können Steuererleichterungen, Rabatte und Steuergutschriften gehören, was sie zu einem wirkungsvollen Instrument für die Anziehung von Unternehmen und die Förderung des Wirtschaftswachstums macht.
Ich habe zum Beispiel New York برنامج Innovation Hot Spot (IHS)-Programm Dies bietet jungen Unternehmen in anerkannten Inkubatoren Steuervorteile. Berechtigte Unternehmen können von der staatlichen Körperschaftssteuer befreit werden. وUmsatzsteuer für bis zu fünf Jahre. Darüber hinaus können die Partner dieser Unternehmen die Einkünfte aus dem Inkubatorunternehmen abziehen. Um sich zu qualifizieren, müssen sich die Unternehmen in den ersten fünf Jahren ihres Bestehens befinden (bzw. sieben Jahre bei Unternehmen aus dem Bereich Biowissenschaften), einen jährlichen Bruttoumsatz von weniger als 2 Millionen US-Dollar erwirtschaften und sich in der Anfangsphase ihrer Entwicklung befinden. Mit diesem Programm können qualifizierte Geschäftsinhaber über einen Zeitraum von fünf Jahren 9.65 % der staatlichen Einkommenssteuer sparen. Dieses Programm ist ein Beispiel dafür, wie Staaten Innovation und Unternehmertum durch Steuerpolitik fördern können.
Ebenso bietet der Staat Oklahoma 10-jährige staatliche Steuerbefreiung Für Mieter kleiner Gründerzentren. Dies bedeutet, dass Kleinunternehmer in Oklahoma, die Büroräume in einer Einrichtung mieten, in der sich ein akkreditierter Inkubator befindet, ein Jahrzehnt lang von der staatlichen Steuer befreit sind. Diese Befreiung bleibt auch dann bestehen, wenn der Mieter keine Pflegeeinrichtung mehr betreibt. Kurz gesagt: Wenn Sie sich einen kurzfristigen Mietvertrag für einen Coworking-Space bei einem zugelassenen Inkubator sichern, haben Sie volle zehn Jahre lang Anspruch auf die Befreiung. Diese Initiative fördert das Wachstum von Startups und trägt zur Schaffung von Arbeitsplätzen bei.
Andere Länder bieten Kleinunternehmern eigene Steueranreize, die ihnen bis zu zehn Jahre lang Millionen von Dollar durch Steuervermeidung ersparen. Wenden Sie sich an Ihren Wirtschaftsprüfer oder Steuerberater, um die Vorteile einer Ansiedlung Ihres Unternehmens in einem Bundesstaat und an einem Standort mit staatlichen Steueranreizen beurteilen zu können. Wenn Sie diese Steueranreize verstehen und nutzen, können Sie das Endergebnis Ihres Unternehmens erheblich verbessern.
Überzahlung 3: Zahlung von Steuerstrafen bei Unterzahlung
Der Internal Revenue Service (IRS) betrachtet die Einkommensteuer als eine „Pay-as-you-go“-Steuer. Sie können nicht warten, bis Sie Ihre Steuererklärung einreichen, um Ihrer Verpflichtung nachzukommen. Stattdessen müssen Sie Ihre Steuerrechnung das ganze Jahr über bezahlen. Diese Zahlungen erfolgen normalerweise in jeder Lohnperiode nach Erhalt des Formulars W-2 oder bei der Führung eines Unternehmens durch Vorauszahlungen über das Jahr verteilt. Wenn Ihre Zahlungen im Laufe des Jahres immer noch einen Restbetrag von mehr als 1,000 US-Dollar ergeben, wenn Sie Ihre Steuererklärung einreichen, werden Sie bewertet Strafe für Unterzahlungen. Um die Sache noch schlimmer zu machen, erhebt der IRS zusätzlich zu der von ihm verhängten Geldstrafe eine zusätzliche Gebühr. Es wird berichtet IRS-Gebührensätze für 2025 Bei Zahlungsverzug beträgt die Strafe 7 %. Dies ist ein Rückgang gegenüber dem Satz von 2024 % im Jahr 8. Was die Wirkung dieser Geldbuße verstärkt, ist, dass Die Gebühren fallen täglich an. Vom Internal Revenue Service (IRS).
Zur Berechnung der Strafe multipliziert der IRS die nicht gezahlte Steuer mit dem geltenden Steuersatz für den gesamten Zeitraum, in dem die Unterzahlung besteht. Nehmen wir beispielsweise an, dass eine Person am 10,000. April 15 Schulden in Höhe von 2025 US-Dollar hat. Der IRS erwartet, dass der Steuerzahler bereits am 15. April 2024, dem Fälligkeitsdatum für die erste geschätzte Steuerzahlung, mit der Begleichung dieses Saldos beginnt. Dieser Zeitplan steht im Einklang mit der Pay-as-you-go-Anforderung. Daher muss der Steuerzahler eine jährliche Strafe von 800 US-Dollar (8 % von 10,000 US-Dollar) zahlen. Darüber hinaus werden die Gebühren rückwirkend für 12 Monate ab dem Zeitpunkt erhoben, an dem die Unterzahlung entstanden ist. Bei einem Gebührensatz von 7 % für alle vier Quartale des Jahres 2024, der täglich anfällt, kommen 58 US-Dollar an Gebühren hinzu, was zu einer Unterzahlungsstrafe von 858 US-Dollar mit Gebühren führt. Die Beträge sind in diesem Beispiel relativ gering, aber während der IRS dies als fehlende ZahlungEs stellt jedoch Überzahlung Durch die Einhaltung Ihrer IRS-Vorschriften lässt sich dies vollständig vermeiden.
Das Neueste Statistiken Der Internal Revenue Service (IRS) hat kürzlich einen Bericht veröffentlicht, der die Anzahl der Bußgelder und der eingenommenen Steuern für das Haushaltsjahr 2023 offenlegt. Demnach wurden 14.2 Millionen Bußgelder verhängt, was insgesamt 7 Millionen US-Dollar an nicht gemeldeten Steuerstrafen entspricht. Dies bedeutet, dass die Steuerzahler Millionen von Dollar umgeleitet haben, die völlig hätten vermieden werden können. *Expertenhinweis: Vermeiden Sie Strafen für Unterzahlungen durch proaktive Steuerplanung.*
Vermeiden Sie Strafen wegen zu geringer Steuerzahlung
Sie können das Formular 1040ES ausfüllen, um Ihre voraussichtliche Steuerlast für das Jahr zu berechnen, die entsprechenden Einbehalte aus dem Formular W-2 zu ermitteln oder die Höhe der für jeden Zeitraum fälligen vierteljährlichen Zahlungen zu schätzen. Wenn Sie mit einem Wirtschaftsprüfer (CPA) oder Steuerberater zusammenarbeiten, kann dieser dieses Formular für Sie vorbereiten und Ihnen bei der Planung helfen, um sicherzustellen, dass Sie die IRS-Anforderungen erfüllen, um Strafen wegen zu geringer Steuerzahlungen zu vermeiden.
Wenn sich Ihr Einkommen im Vergleich zum Vorjahr erheblich geändert hat, können Sie die Unterzahlungsstrafe möglicherweise vermeiden, wenn Sie im Vorjahr mindestens 100 % Ihrer Steuern bezahlt haben und Ihr Einkommen weniger als 75 US-Dollar betrug. Wenn Ihr Einkommen 75 US-Dollar übersteigt, verlangt das IRS, dass Sie mindestens 110 % der Steuern des Vorjahres zahlen, um Strafen zu vermeiden. *Hinweis: Diese Regelung soll Steuerzahlern helfen, deren Einkommen deutlich gestiegen ist.*
Kontaktieren Sie einen Certified Public Accountant (CPA) oder Steuerberater, um sicherzustellen, dass Sie nicht dieser Strafe unterliegen und dass Sie die Pay-as-you-go-Anforderungen des IRS erfüllen, um zu vermeiden Strafzahlungen bei der Steuerveranlagung.
Seien Sie proaktiv
Führen Sie eine umfassende Überprüfung Ihrer kürzlich eingereichten Steuererklärung durch, um festzustellen, ob Sie möglicherweise auf eine dieser drei Arten zu viel Steuern bezahlt haben. Machen Sie als Nächstes Pläne für die Abgabe der richtigen Steuererklärungen, bestimmen Sie den optimalen Standort und führen Sie die notwendigen Berechnungen durch, um dieses Jahr nicht mehr Steuern als nötig zu zahlen. Es ist notwendig zu verstehen التخطيط الضريبي Sorgen Sie proaktiv für die Einhaltung von Vorschriften und reduzieren Sie die Steuerverbindlichkeiten.
