Die letzten Wochen haben deutlich gemacht, dass die Marktvolatilität nicht so schnell verschwinden wird. Wie können Anleger also unabhängig von den Umständen profitieren – und sich anpassen? Hier sind drei Strategien, die von führenden internen Experten und MoneyShow-Mitarbeitern vorgeschlagen wurden.
Nur wenige Dinge sind so aufregend wie explodierende Aktienkurse. Ihre Geschäftszentren versinken im Nu im Abgrund. Im nächsten Moment sehen Sie, wie der Kurs in die Höhe schießt – und Sie beginnen verzweifelt, Nachrichtenagenturen, soziale Medien oder Finanzfernsehsender zu durchsuchen, um herauszufinden, was passiert ist.
Das einzige Problem? Die größten Tagesspitzen treten normalerweise in Bärenmärkten auf, nicht in Bullenmärkten!
Schau es dir an MoneyShow-Tageschart Dies mit Daten von Hulbert Ratings und MarketWatch. Der Nasdaq 100 Index wurde 100 geschaffen. Seitdem fielen nur 1985 % der Handelstage (bis Mitte 16) in Baisse-Zeiten.
Allerdings ereigneten sich erstaunliche 90 % der Tage mit den größten Kursgewinnen – also Kursgewinnen von 10 % oder mehr – während Baisse-Märkten. Dies war auch bei der überwiegenden Mehrheit der rasanten Preisanstiege von 5 % oder mehr der Fall.
Dann gibt es noch den Dow Jones Industrial Average, den Urvater der großen Indizes. Sehen Sie sich diese Tabelle mit den zehn größten Tagesanstiegen in Prozent von Wikipedia an.
Sie können sehen, dass 6 der 10 zwischen 1929 und 1933 stattfanden, zwei der übrigen im Oktober 2008 und der letzte im März 2000. Der größte Zuwachs betrug 15.3 % im März 1933, während der zehntgrößte Zuwachs 9.4 % im Februar 1932 betrug.
Wenn Sie die Marktgeschichte kennen, wissen Sie ein wenig über diese Zeiträume. Dies geschah während, zu Beginn oder nach dem Ende einiger der schlimmsten Dow-Baisse-Märkte der Geschichte!
Bedenken Sie dies, wenn Sie Tage wie den 9. April erleben … oder einen plötzlichen Anstieg im Laufe des Tages. Der Schlüssel zu einer dauerhaften Transformation liegt nicht nur in ein oder zwei schnellen Erholungen. Es handelt sich um den Prozess des Aufbaus einer stabilen Basis, die den Grundstein für eine robustere und kraftvollere Bewegung legen kann.
Ich habe kürzlich zwei Strategien zur Erzielung von Erträgen in diesem anspruchsvollen Marktumfeld erörtert. Während der Verkauf gedeckter Optionen und das Setzen ungedeckter Optionen eine konservative Strategie darstellt, bevorzugen manche Anleger den Ansatz „Einstellen und vergessen“. Glücklicherweise gibt es eine einfache Lösung: Anleihen.
Sie haben vielleicht noch nie in eine Anleihe investiert, aber es ist einfacher, sie zu verstehen, als Sie denken. Wenn Sie Aktien kaufen, besitzen Sie einen Teil eines Unternehmens. Aber wenn Sie eine Anleihe kaufen, sind Sie Gläubiger des Unternehmens. Wie jeder weiß, der schon einmal ein Unternehmen besessen hat, werden die Gläubiger vor den Eigentümern bezahlt. Andernfalls werden die Gläubiger Ihr Unternehmen übernehmen.
Eine Anleihe ist ein Vertrag zwischen einem Kreditnehmer (dem Unternehmen) und einem Kreditgeber (dem Anleihegläubiger). Das Unternehmen muss den Anleihegläubigern zu festgelegten Terminen einen vorher festgelegten Zinsbetrag zahlen und das Darlehen am Fälligkeitstag vollständig zurückzahlen. Es gibt keine Geschäftsbedingungen. Es besteht kein Handlungsspielraum. Kommt das Unternehmen diesen Verpflichtungen nicht nach, gerät es in Zahlungsverzug und es wird ein Insolvenzverfahren eingeleitet.
Wenn der Aktienkurs fällt, müssen Sie beten, dass er wieder steigt und Sie entschädigt. Wenn der Preis der Anleihe fällt, spielt das „keine Rolle“, da das Unternehmen am Fälligkeitstag der Anleihe auf jeden Fall 1,000 US-Dollar pro Anleihe zahlen wird. Wenn sie dies nicht tun, sind sie in Verzug.
Die meisten Anleihen sind unglaublich sicher. Die Ausfallrate von Investment-Grade-Anleihen ist sehr niedrig – weit unter 1 %. Bei Anleihen ohne Investment-Grade-Rating, auch Hochzins- oder „Junk-Bonds“ genannt, kommt es in etwa 4 % der Fälle zu Zahlungsausfällen. Allerdings geht die große Mehrheit dieser Zahlungsausfälle auf Anleihen mit niedrigerem Rating zurück, also auf CCC oder niedriger. Bei einer Anleihe mit einem Rating von B- oder höher ist die Ausfallwahrscheinlichkeit sehr gering.
Und schließlich ist das, was mir an Anleihen am besten gefällt, dass Sie genau wissen, wie viel Sie in einem bestimmten Zeitraum verdienen werden. Diese Sicherheit werden Sie bei Aktien nie haben.
Kurz gesagt: Anleihen bieten Einkommen und Sicherheit, ohne der Volatilität des Aktienmarktes ausgesetzt zu sein. Wenn Sie durch die starken Schwankungen an der Börse gestresst sind, sollten Sie erwägen, einen Teil Ihres Geldes in einzelne Anleihen umzuschichten.
Der jüngste Marktrückgang hat dazu geführt, dass einige großartige Dividendenaktien zum Verkauf angeboten wurden. Der Energiesektor in der Mitte des Zyklus ist seit mehreren Jahren ein heißer Sektor, was zu hohen Aktienkursen und niedrigen laufenden Renditen führt. Ich liebe Plains GP Holdings LP (PAGP).
Am 31. März erzielte PAGP eine Rendite von rund 7 %. Jetzt, wo der Aktienkurs um mehr als 2 US-Dollar gefallen ist, nähert sich die Rendite 8 %. PAGP ist das Unternehmen mit dem stärksten Dividendenwachstum im Portfolio von Dividend Hunter und wächst jährlich um über 10 %. Der Kauf von PAGP-Aktien zum Verkauf bietet eine hervorragende Rendite und zukünftiges Einkommenswachstum.
Angesichts des jüngsten Marktrückgangs ist es auch eine gute Idee, sich die Performance Ihres Portfolios anzusehen. Obwohl es sich um einen allgemeinen Marktrückgang handelt, werden sich einige Sektoren und sogar Aktien besser entwickeln als andere. Wenn das passiert, verwende ich gerne Magnifi, um einen Wallet-Gesundheitscheck durchzuführen.
Empfohlene Aktion: Kaufen Sie PAGP.
