Mit der Verbreitung von E-Commerce und Selbstständigkeit sind internationale Geldtransfers zu einem wesentlichen Bestandteil des Lebens von Einzelpersonen und Unternehmen geworden. Payoneer ist eine beliebte Option für Prepaid-Debitkarten und internationale Überweisungen, kann jedoch mit einigen Einschränkungen wie hohen Gebühren oder Nichtverfügbarkeit in einigen Ländern konfrontiert sein. Daher suchen viele nach geeigneteren Alternativen.
Aufgrund von Problemen mit Wirecard unterliegen Payoneer-Konten einigen Einschränkungen. Um die Kontinuität Ihres Betriebs zu gewährleisten, ist es möglicherweise besser, andere zuverlässige Zahlungsoptionen zu prüfen, um Flexibilität und einfache Finanztransaktionen sicherzustellen.
Mit seinem Fokus auf Geschäftstransaktionen ist Payoneer eine herausragende Plattform für internationale Geldtransfers. Sie ermöglicht nicht nur Auslandszahlungen, sondern bietet auch verschiedene Geschäftsdienstleistungen wie virtuelle Multiwährungskonten an. Payoneer ist jedoch nicht die einzige Option – der Markt wird zunehmend wettbewerbsintensiver.
Jedes dieser Unternehmen ist anders strukturiert und hat daher seine eigenen Gebühren. Bei internationalen Überweisungen ist der Wechselkurs jedoch der wichtigste Faktor. Banken verwenden untereinander oft den durchschnittlichen Marktkurs – berechnen sie ihren Kunden aber einen ungünstigeren Kurs und schlagen die Differenz auf. Alternative Dienstleister verfahren genauso. Deshalb ist Vorsicht geboten bei Anbietern, die mit „ provisionsfrei “ werben: Zwar berechnen sie eine Gebühr basierend auf dem Wechselkurs, sind aber in Wirklichkeit nicht provisionsfrei.
Wie auch immer, hier ist ein Blick auf einige der führenden Alternativen zu Payoneer. Prüfen Sie, ob eine dieser Optionen gut zu Ihnen und Ihrem Unternehmen passt.
1. Wise (ehemals TransferWise)
Wise (TransferWise) wurde 2011 gegründet – nicht nur für Unternehmen, sondern für alle, die weltweit Geld überweisen und dabei hohe Bankgebühren vermeiden möchten. Das Konzept von TransferWise ist einfach: Durch ein System lokaler Bankkonten in Ländern weltweit entfallen langsame und teure internationale Banküberweisungen für Zahlungen in andere Länder. Sie zahlen einfach auf ein lokales Bankkonto in einem Land ein und erhalten das Geld von einem lokalen Konto in einem anderen Land – ganz ohne zwischengeschaltete Banken.
Das bedeutet, dass Wise (TransferWise) für alle Überweisungen den Devisenmittelkurs verwendet und mit dem Wechselkurs kein Geld verdient. Die einzigen Kosten bei der Überweisung sind eine geringe Gebühr, die im Voraus auf der Grundlage des von Ihnen gesendeten Betrags zu entrichten ist.
All dies steht sowohl Unternehmen als auch Privatpersonen zur Verfügung, sodass die Zahlung unnötiger Gebühren für jede internationale Zahlung der Vergangenheit angehören kann. Mit einem unbegrenzten Mehrwährungskonto können Sie Ihr Geld in Dutzenden verschiedener Währungen halten und es jederzeit in jede beliebige Währung auf der Welt umtauschen.
Wie Payoneer bietet das Unlimited-Konto virtuelle Details in mehreren verschiedenen Währungen – USD, AUD, EUR und GBP – sodass Sie, wenn Sie Geld auf dem Konto haben, problemlos Zahlungen in jeder dieser Währungen senden und empfangen können. Danach wird das Abheben von Geld auf das Bankkonto schnell und günstig. Für ein unbegrenztes Konto fällt keine monatliche Gebühr an. Ab sofort steht auch für Unternehmen ein neues Massenzahlungstool zur Verfügung, um Zahlungen zu erleichtern.
2. StatesCard
Die Anmeldung für die StatesCard dauert etwa 5 Minuten und erfordert keine Dokumentenprüfung. Sie werden jedoch möglicherweise gebeten, etwas zu bestätigen, das Ihnen offensichtlich erscheint. Sie erhalten eine steuerfreie Adresse in Delaware, die Sie mit der Karte nutzen können.
Für die Versandarten Kreditkarte, PayPal und SEPA gilt ein monatliches Limit von 100 $. Und 500 $ für die Banküberweisung.
Sie können eine Überprüfung dieser Einschränkungen anfordern, indem Sie sich an den Support wenden. Ich glaube, die oben genannten Einschränkungen gelten für diejenigen, die ihre Identität nicht bestätigt haben. Ab 500 US-Dollar ist in der Regel eine Identitätsprüfung erforderlich.
Um eine StatesCard aufzuladen, wählen Sie den Betrag aus der Dropdown-Liste und Ihre bevorzugte Zahlungsmethode aus. Die Gebühren werden dann separat angezeigt, damit Sie wissen, wie viel Ihnen berechnet wird. Zum Zeitpunkt der Registrierung fällt eine Aktivierungsgebühr von 14.95 $ und eine monatliche Gebühr von 3.95 $ an. Leider fallen für Sie weiterhin monatliche Gebühren an, solange Ihr Konto aktiv ist, auch wenn der Saldo Null ist. Um dies zu vermeiden, sollten Sie sich an den Support wenden, um die Funktion manuell zu deaktivieren.
Zur Aufladung der Karte stehen PayPal, Kreditkarte und Banküberweisungsmethoden wie EPS, Giropay, iDEAL, Sofort usw. zur Verfügung.
Die States Card eignet sich hervorragend für Abonnements nur für die USA wie HBOMax, Disney+, Paramount+, Xbox GamePass usw.
Die Verwendung einer StatesCard ist so einfach wie die Verwendung jeder anderen Debit- oder Kreditkarte, die Sie zuvor verwendet haben. Geben Sie beim Bezahlvorgang einfach Ihre StatesCard-Nummer, das Ablaufdatum und den CVV-Code ein, geben Sie bei Bedarf die ihr zugewiesene US-Adresse ein und fertig!
3. RedotPay
Mit RedotPay erhalten Sie eine virtuelle oder physische VISA-Karte, die Sie mit herkömmlicher Währung oder Kryptowährung aufladen können. Die App ist in zwei mobilen Versionen verfügbar: eine für Android und eine für iOS. Sie richtet sich insbesondere an Einwohner von Ländern, in denen internationale Käufe nicht mit der Landeswährung getätigt werden können. RedotPay ermöglicht internationale Zahlungen auf den meisten Websites weltweit, indem die Kryptowährung für den gewünschten Kauf in die Landeswährung umgerechnet wird. Die App begleicht die Kauftransaktion mit der zuvor an sie gesendeten Kryptowährung.
Bei der RedotPay-Bankkarte handelt es sich um eine VISA-Karte, mit der der Benutzer Online-Zahlungen abwickeln, verschiedene Produkte und Waren in Elektrogeschäften kaufen kann und verschiedene Dienstleistungen auf allen Websites verfügbar sind. Darüber hinaus kann der Benutzer darüber Geld empfangen und senden.
Funktionen der RedotPay-Karte: Es gibt viele Vorteile, die der Benutzer bei der Ausstellung der Karte erhalten kann, darunter:
- Bei der Karte handelt es sich um eine digitale Geldbörse, die die Verwendung mehrerer verschiedener Währungen ermöglicht.
- Sie können die Plastikkarte bestellen und damit in Ihrem Land Geld abheben.
- Sofortiger Geldtransfer zwischen Konten.
- Die Bankkarte ist weltweit für den Einsatz zugelassen.
- Es ermöglicht dem Benutzer, die Karte über mehrere verfügbare Methoden aufzuladen und eignet sich zur Aktivierung eines PayPal-Kontos.
- Dadurch erfolgt die Bezahlung online.
- Es bietet allen Kunden weltweit eine der sichersten Zahlungsmethoden.
- Die Kartengebühren sind sehr niedrig, fast nicht vorhanden und für jeden geeignet.
- Unterstützt jetzt Apple Pay, Google Pay, Alipay, PayPal, Grab, Uber, Line, Trip und Airbnb.
Die Einführung der physischen Karte für RedotPay stellt für die breite Öffentlichkeit einen großen Schritt in die richtige Richtung dar, Kryptowährungen in alltäglichen Transaktionen einzuführen. Die nahtlose Integration in das bestehende Finanzsystem öffnet die Tür für die friedliche Koexistenz von Kryptowährungen und Fiat-Geld in der Zukunft.
4. Paysera
Paysera ist ein 2004 gegründetes Online-Zahlungsunternehmen und zählt damit zu den ältesten und erfahrensten Unternehmen im Fintech-Bereich. Es handelt sich im Wesentlichen um eine virtuelle Bank, die Online-Konten (für Privatpersonen und Unternehmen) ohne Kontoführungsgebühren anbietet. Auch Online-Händler können den Service zur Abwicklung von Online-Zahlungen nutzen.
Paysera ist eine litauische Online-Bank mit einer Lizenz, die das Unternehmen als elektronisches Geldinstitut auszeichnet. Die Lizenz wird von der Bank von Litauen ausgestellt und ermöglicht es Paysera, seine Dienstleistungen in ganz Europa und der Welt anzubieten. PaySera bietet Nutzern Bankkonten im SEPA-System an, die eine IBAN enthalten.
Wenn Sie ein Paysera-Bankkonto haben, verfügen Sie über ein litauisches Bankkonto, was bedeutet, dass Sie unabhängiger von Ihrem Land, den Banken Ihres Landes und den dort geltenden Gesetzen sind.
Mit PaySera können Sie ein Konto mit mehreren Währungen führen, was bedeutet, dass Sie mehrere globale Währungen auf Ihrem Konto empfangen und diese gegen eine sehr günstige Gebühr umrechnen können. Die von der virtuellen Bank erhobenen Gebühren sind viel niedriger als die Wechselgebühren, die von herkömmlichen Banken oder Wechselstuben erhoben werden.
Mit Paysera können Sie schnell und günstig Geld in alle Länder und in mehr als 32 verschiedenen Währungen senden. Geld kann direkt auf das Bankkonto des Empfängers überwiesen werden. Natürlich können Gelder innerhalb des Paysera-Ökosystems problemlos von einem Benutzer zum anderen gesendet werden. Wenn beispielsweise ein in Europa arbeitender Einwanderer Geld nach Hause schicken möchte, ist dies sehr einfach und völlig kostenlos, wenn eines seiner Familienmitglieder ebenfalls Paysera nutzt.
Wenn Sie Paysera nicht nur für Zahlungen, sondern auch für Abhebungen oder Zahlungen nutzen möchten, können Sie ganz einfach eine Kreditkarte beantragen – und das zu einer sehr geringen Gebühr. Mit Ihrer Paysera-Kreditkarte können Sie weltweit bezahlen oder an Geldautomaten Geld abheben.
Die PaySera Kreditkarte ist eine Prepaid-Debitkarte von VISA. Dies bedeutet, dass Zahlungen direkt über die Karte erfolgen und die entsprechenden Beträge sofort vom Konto abgebucht werden und Beträge auch gesperrt oder gesperrt werden können.
Besonders praktisch ist PaySera auch für Online-Shop-Besitzer, da sie Zahlungen über PaySera abwickeln können. Die virtuelle Bank lässt sich als Zahlungsmöglichkeit problemlos in Shopsysteme integrieren. Wenn Sie PaySera als Geschäftskonto und Zahlungsgateway nutzen, haben Sie alle Ihre Finanzen unter einem Dach und können so den Cashflow besonders einfach nachverfolgen. Das macht Banking hocheffizient.
PaySera bietet ein Zahlungsgateway für Online-Zahlungen an Einzelhandelsgeschäfte, die einfach per Smartphone abgewickelt werden können. Diese Zahlungsart ist mit Paysera besonders effizient und günstiger als bei anderen Anbietern. Für erfolgreiche Zahlungen wird lediglich eine geringe Gebühr erhoben. Für diesen Point-of-Sale-Zahlungsservice fallen keine weiteren Gebühren an.
5. PayPal
PayPal ist ein weltweit bekanntes Finanzunternehmen, daher ist es nicht verwunderlich, dass es auch Möglichkeiten für internationale Zahlungen anbietet. Da PayPal-Konten weltweit so verbreitet sind, könnte dies eine geeignete Option sein. Prüfen Sie jedoch unbedingt vorher die Gebühren.
Die Händlerangebote von PayPal variieren leicht von Land zu Land und bieten viele verschiedene Dienstleistungen an, von Zahlungslösungen bis hin zur Rechnungsstellung. Doch bei Auslandsüberweisungen ist es wichtig, die Details zu prüfen. Insbesondere bei einem Geschäftskonto können die Kosten anders ausfallen als bei einer Zahlung und laut unabhängiger Analyse können internationale Transaktionen über PayPal bis zu achtmal teurer sein als über TransferWise.
Auch wenn für die Kontoeröffnung keine Gebühr anfällt, heißt das nicht, dass es keine Kosten verursacht. Diese Kosten können sich aus verschiedenen Dingen zusammensetzen, von Währungsumrechnungsgebühren bis hin zu Empfängergebühren.
Die vielfältigen Funktionen mancher PayPal-Geschäftspakete und die einfache Möglichkeit der Firmennamensregistrierung sprechen weiterhin für die Einrichtung eines PayPal-Geschäftskontos. Informieren Sie sich jedoch unbedingt über die damit verbundenen Kosten für Sie und Ihr Unternehmen. Entdecken Sie jetzt seriöse Möglichkeiten, 20 $ über PayPal zu verdienen.
6.Skrill
Ähnlich wie PayPal bietet Skrill (ehemals Moneybookers) Online-Händlern die Möglichkeit, Zahlungen abzuwickeln, und ermöglicht es Privatpersonen, online Geld untereinander zu überweisen, ohne Bankdaten anzugeben – eine E-Mail-Adresse genügt, sofern beide Parteien registriert sind. Und ja, auch internationale Zahlungen sind möglich.
Skrill verfügt für Überweisungen über ein „Wallet“-System: Sie senden Geld von einer Wallet zur anderen. Wenn der Empfänger kein Wallet hat, können Sie Geld auch direkt auf sein Bankkonto überweisen. Was ist mit den Gebühren? Es können verschiedene Gebühren anfallen – es können Gebühren für die Einzahlung, den Versand und die Umrechnung in die neue Währung auf Ihr Konto anfallen. Der Empfänger muss möglicherweise auch Geld bezahlen, um Geld aus seiner „Brieftasche“ abzuheben. Hinzu kommt natürlich – wie immer – der Wechselkursfaktor.
Die Hauptgeschäftsangebote von Skrill beziehen sich auf Online-Zahlungslösungen. Vielleicht lohnt es sich, auch internationale Überweisungen in Betracht zu ziehen, insbesondere wenn Sie Skrill dafür nutzen.
7.Neteller
Neteller bietet ein ähnliches Leistungsspektrum für die Abwicklung von Online-Zahlungen und internationalen Überweisungen. Mit einem virtuellen Neteller-Konto können Sie Zahlungen an jeden mit einer E-Mail-Adresse senden, auch ohne Bankverbindung. Der Empfänger kann das Geld dann selbst bei Neteller abholen. Für Unternehmen , die zusätzlich ein weiteres Online-Zahlungssystem integrieren möchten, könnte dieser Service besonders interessant sein.
Neteller verfügt über ein komplexes VIP-Mitgliedschaftssystem mit Stufen von Bronze bis Diamant . Die Gebühren variieren je nach Stufe. Auch andere Gebühren sind abhängig von der jeweiligen Stufe. Die Stufe selbst richtet sich nach dem jährlichen Umsatz Ihres Unternehmens – je höher der Umsatz, desto niedriger die Gebühren.
Die Gebühren bei Neteller variieren stark, je nachdem, wie Sie Geld auf Ihr Konto einzahlen: Es kostet beispielsweise einen Betrag, Geld über eine Visa-Karte einzuzahlen, und einen anderen Betrag über ein Standard-Bankkonto. Schließlich variieren die Kosten auch je nachdem, wie Sie Geld von Ihrem Neteller-Konto abheben.
Obwohl die Gebührenstruktur etwas komplex ist und es schwierig sein kann, zu erraten, ob Sie wahrscheinlich eine Mischung aus verschiedenen Zahlungs- und Auszahlungsmethoden verwenden müssen, umfassen die Vorteile, die Sie durch die Nutzung von Neteller erhalten, eine „virtuelle Prepaid-MasterCard“ sowie Online-Zahlung Einrichtungen.
8. Weltneuheit
World First mit Sitz in London konzentriert sich auf Überweisungen mit höherem Wert – der Mindestbetrag für Überweisungen über World First beträgt 1000 US-Dollar. Daher ist es nicht die ideale Option für kleinere Zahlungen. Davon abgesehen bietet das Unternehmen jedoch eine Reihe nützlicher Geschäftsdienstleistungen an, darunter Massenzahlungen und „Futures“ – im Voraus gebuchte Überweisungen.
Bei privaten Geldüberweisungen erhebt World First keine Gebühren, für Geschäftsüberweisungen richten sich die Gebühren nach dem Transaktionsvolumen. Allerdings passt das Unternehmen seinen Wechselkurs nicht, wie auf seiner Website angegeben, an den durchschnittlichen Marktkurs an. Daher bedeutet die Aussage „ keine Gebühren “ nicht, dass tatsächlich keine Gebühren anfallen: Es gibt eine versteckte Gebühr, die in den Wechselkursen enthalten ist.
Für Geschäftskunden fallen laut Website Gebühren an . Wenn Sie World First beruflich nutzen möchten, entstehen Ihnen daher wahrscheinlich zusätzliche Kosten. Für genauere Informationen wenden Sie sich bitte an einen Ansprechpartner. Informieren Sie sich außerdem darüber, wie Sie mit einem klaren Plan ein Online-Business starten können.
9.Entropay
Entropay hat sich auf sogenannte „virtuelle Visa-Karten“ spezialisiert , mit denen Sie alle Arten von Online-Zahlungen, auch internationale, tätigen können. Das Angebot ähnelt einigen der oben beschriebenen Dienste, legt aber den Fokus darauf, das Konto wie eine Kredit- oder Debitkarte online zu nutzen. Für Unternehmen bietet Entropay verschiedene Produkte speziell für kleine und mittlere Unternehmen (KMU) an.
Sie bieten auch EntroPay Purchasing an, das speziell für Unternehmen entwickelt wurde: Damit können Sie Ihre Ausgaben verwalten, wiederum über flexible Prepaid-Karten, dieses Mal mit MasterCard. Zu den weiteren Dienstleistungen gehört EntroPay Payout, mit dem Sie Freiberufler oder Lieferanten international bezahlen können, ohne den Weg über Banken gehen zu müssen. Im Gegensatz zu World First gibt es keinen Mindesttransferbetrag.
Wie bei einigen der anderen oben besprochenen Dienstleistungen fallen für verschiedene Aspekte des Prozesses verschiedene Gebühren an: Während Online-Käufe selbst kostenlos sind, fallen Kosten für Dinge wie Währungsumrechnung, Zahlung in Fremdwährungen und das Abheben oder Empfangen von Geld von Ihrem Konto an Bankkonto. Auch wenn es für Ihr Unternehmen von Vorteil sein kann, über eine Reihe virtueller Karten für die Online-Zahlung zu verfügen, fallen in verschiedenen Phasen des Prozesses Gebühren für die Zahlung an.
Dinge, die Sie beachten sollten, bevor Sie sich für einen Dienst anmelden
Alle oben genannten Optionen bieten unterschiedliche Dienstleistungen für Unternehmen an. Einige konzentrieren sich stärker auf internationale Geldtransfers, andere auf Online-Zahlungen im Allgemeinen oder auf Budgetverwaltung . Wie in einem sich schnell verändernden Marktsegment zu erwarten, gibt es viele verschiedene Preismodelle, insbesondere für Geschäftskundenpakete.
Daher sollten Sie vor der Anmeldung einige Punkte beachten. Prüfen Sie zunächst die anfallenden Kosten: Kostet beispielsweise das Einzahlen von Guthaben auf ein virtuelles Konto etwas oder wie viel kostet das Abheben? Fallen je nach Ein- oder Auszahlungsmethode unterschiedliche Gebühren an? Gibt es eine Inaktivitätsgebühr, die monatlich fällig wird, wenn Sie den Dienst nicht mehr nutzen? Und falls Sie den Dienst zur Bezahlung von Lieferanten oder Freiberuflern nutzen: Was genau wird von diesen nach der Zahlung erwartet? Müssen sie einen Dienst abonnieren, den sie nicht nutzen möchten, und dann Gebühren zahlen, um auf ihr Geld zugreifen zu können?
Wenn Sie diese Optionen prüfen, weil internationale Zahlungen für Sie und Ihr Unternehmen ein besonderes Anliegen sind, müssen Sie noch eine weitere wichtige Frage berücksichtigen: Wie viel kostet die Umrechnung von Geld in Fremdwährungen? Diese einfache Frage steht im Mittelpunkt eines Dienstes wie Payoneer und vieler der oben besprochenen alternativen Dienste – aber die Antwort ist nicht immer das, was Sie sich erhoffen.
Wenn Banken untereinander Geld tauschen, verwenden sie oft den durchschnittlichen Marktkurs – den Durchschnitt aller aktuell gültigen Wechselkurse. Wenn sie und die meisten anderen Dienstleister jedoch Geld an Verbraucher überweisen, verwenden sie einen anderen Kurs – einen, der für Sie ungünstiger und für sie vorteilhafter ist. Wenn Sie also in Fremdwährung bezahlen möchten, ist es entscheidend, den vom Anbieter angebotenen Wechselkurs sorgfältig zu prüfen und mit dem durchschnittlichen Marktkurs zu vergleichen. Oftmals zahlen Sie durch einen schlechteren Kurs versteckte Gebühren. Am besten haben Sie den aktuellen Online-Währungskurs immer griffbereit, um den tatsächlichen Wert Ihres Unternehmens in Fremdwährung zu ermitteln. Lesen Sie auch unseren Artikel „ 20 Möglichkeiten zur Monetarisierung Ihrer Website“.
