Ein Leitfaden für Anfänger zum Goldkauf: Alles, was Sie vor dem Kauf wissen müssen

Vielleicht sind Ihnen schon einmal Werbetafeln entlang der Autobahnen aufgefallen, auf denen „Wir kaufen Gold“ steht. Oder vielleicht haben Sie eine Folge von „South Park“ gesehen, in der diese Orte satirisch dargestellt wurden.

In beiden Fällen fragen Sie sich vielleicht, ob es eine Begründung dafür gibt, in Gold zu investieren und es zu lagern – und wie man das richtig macht.

Ich bin hier, um Ihnen zu sagen, dass diese Stiftung definitiv existiert, und der Kauf von physischem Goldbarren ist nur eine von drei Hauptmöglichkeiten, in steigende Goldpreise zu investieren und davon zu profitieren.

Lassen Sie uns also alle drei Methoden genauer betrachten, die Vor- und Nachteile jeder einzelnen Methode erörtern und darüber diskutieren, ob Sie überhaupt in Gold investieren sollten.

Goldbarren

Zunächst einmal zu Goldbarren. Ich meine, reines Gold . Jenes Gold, das in der Popkultur mit Bildern obszön reicher Menschen assoziiert wird, wie etwa mit der Figur „Dagobert Duck“, der darin gerne schwamm, damals, als das stereotype Bild eines frechen Milliardärs noch witzig war.

Der Begriff „Goldbarren“ bezeichnet Edelmetalle, die eingeschmolzen und zu Barren, Blöcken oder Münzen geformt werden. Im Wesentlichen handelt es sich bei einem Goldbarren um eine Art austauschbares Zahlungsmittel aus dem Edelmetall, dessen Gewicht in das Metall eingraviert ist.

Laut Gold Bars Worldwide müssen Goldbarren einen Reinheitsgrad von 99.5 % aufweisen, um als echte Investition zu gelten – das bedeutet, dass alles, was darunter liegt, auf dem Markt schwer wieder zu verkaufen sein könnte. Hüten Sie sich also vor dem Kauf von „Katzengold“.

Barren, Blöcke und Münzen bestehen zu 99.5 % aus reinem Gold. Schmuck hingegen nicht.

Ach ja, und ein „Barren“ ist einfach ein Stück Gold in Form eines klassischen Trapezes, wie man es aus Filmen kennt (oder aus dem wirklichen Leben, wenn man wohlhabend ist).

Hierbei handelt es sich um Goldbarren – physisches Gold, das zu Blöcken oder Münzen eingeschmolzen wird und leicht zu kaufen und zu verkaufen ist.

Wie kauft man also Goldbarren?

Wie man Goldbarren kauft

Zwischen 1879 und 1933 konnte man seine US-Dollar bei der Federal Reserve tatsächlich gegen Gold eintauschen. Präsident Franklin Roosevelt schaffte dies jedoch 1933 ab, und Nixon schloss das „Goldfenster“ 1971 endgültig.

Heute können Anleger Goldbarren bei seriösen Online-Händlern erwerben. JM Bullion ist der Amazon für Edelmetalle und bietet kostenlosen Versand für Investitionen über 199 US-Dollar. APMEX ist ihr größter Konkurrent und ein Preisvergleich lohnt sich auf jeden Fall.

Manche kaufen Gold in Pfandhäusern, obwohl man dort weitaus mehr Schmuck als Goldbarren findet, deren Wert viel schwieriger zu bestimmen ist. Anfänger sollten sich daher am besten an seriöse Händler wenden.

Welche Art von Goldbarren sollten Sie nun kaufen?

Viele Experten empfehlen „American Eagles“-Münzen, die von der US-Bundesregierung garantiert werden – das heißt, Händler sind verpflichtet, sie zu kaufen und können sie weder manipulieren noch betrügen.

Mike Clark, Präsident und CEO von Diamond State Depository, schrieb an CNBC: „Wenn Sie Eagles-Münzen kaufen, sind diese sehr liquide und international anerkannt. Sollten Sie sich jemals entscheiden, sie einzulösen und zu einem Münzhändler zu bringen, wird dieser sie Ihnen direkt abkaufen, ohne Ausnahme.“

Neben dem American Eagle sind Krugerrand-Münzen eine weitere, bei Sammlern und Anlegern weit verbreitete Option. Monex bietet seltene Ausgaben südafrikanischer Münzen für diejenigen an, die diese Währung gezielt in ihr Portfolio aufnehmen möchten.

Kommen wir nun zum Thema Aufbewahrung. Kurz gesagt: Bewahren Sie Ihr Gold nicht zu Hause auf; es geht dort sehr leicht verloren oder wird gestohlen, und Ihre gesamte Investition könnte im Nu verschwunden sein! Ziehen Sie stattdessen die Anmietung eines Schließfachs bei Ihrer Bank in Betracht. Diese kosten in der Regel zwischen 20 und 50 US-Dollar pro Jahr, und die damit verbundene Sicherheit ist den Preis allemal wert.

Goldbarren kaufen: Vor- und Nachteile

Positiv

• Einfaches Online-Shopping.
• Es ist die direkteste Form der Goldanlage.
• Sie können Ihr Gold physisch aufbewahren.
• Für Anleger, die ihre Altersvorsorge aufbauen möchten, bietet sich die Möglichkeit, Gold in ihr IRA-Konto einzubringen über IRA-Goldkonto-Unternehmen.

Negative

• Versand-, Versicherungs- und Lagerkosten können Ihren Nettogewinn beeinträchtigen.
• Physisches Gold kann verloren gehen oder gestohlen werden.
• Der Gang zu einer Bank oder einem Händler, um es zu verkaufen, verringert die Geschwindigkeit, mit der es liquidiert werden kann.

آجلة العقود الآجلة للذهب

Ein Gold-Futures-Kontrakt ist eine Vereinbarung zum Kauf von Gold zu einem festgelegten Preis an einem festgelegten zukünftigen Datum.

Angenommen, Sie haben 10 Dollar für einen Terminkontrakt bezahlt, der Ihnen am 10. September den Kauf einer Unze Gold zu 1000 Dollar ermöglicht. Steigt der Goldpreis bis dahin auf 1500 Dollar , könnte ein anderer Investor Ihren Terminkontrakt für 100 Dollar kaufen, um ebenfalls Gold zu 1000 Dollar zu erwerben. So haben Sie Ihre Investition verzehnfacht, ohne jemals physisches Gold kaufen zu müssen. Genial!

Der Handel mit Futures birgt jedoch erhebliche Risiken und ist komplex. Wie steile Hänge im Trading überfordert er viele Anfänger, da ein einziger Fehlkauf zu erheblichen und aufeinanderfolgenden Verlusten führen kann. Bevor Sie also Futures-Kontrakte in Betracht ziehen, sei es für Gold oder andere Vermögenswerte, sollten Sie unbedingt mit Ihrem Finanzberater sprechen. Obwohl es viele Unternehmen in diesem Bereich gibt, erklärt dieser Testbericht von Augusta Precious Metals, warum das Unternehmen regelmäßig zu den besten Anbietern für den Goldkauf zählt.

Wie man Gold-Futures-Kontrakte kauft

Generell gilt: Wenn eine Brokerplattform den Handel mit Futures unterstützt, unterstützt sie wahrscheinlich auch Gold-Futures-Kontrakte.

Gold-Futures-Kontrakte werden speziell an der COMEX-Abteilung der New York Mercantile Exchange (NYMEX) gehandelt. Die gängigste Kontraktgröße ist der Kauf von 100 Feinunzen Gold in der Zukunft (entspricht heute einem Wert von 173,390 US-Dollar), es sind aber auch Kontrakte mit 50 und 10 Feinunzen erhältlich. (Eine Feinunze ist eine Maßeinheit für Edelmetalle; 1 Feinunze = 1.09714 herkömmliche Unzen.)

Die obige Grafik verdeutlicht hoffentlich, warum Terminkontrakte so viele Probleme für Händler bereiten: Sie sind zwar günstig zu erwerben, verpflichten Sie aber zur Zahlung von bis zu 173,390 US-Dollar in naher Zukunft. Gehen Sie daher mit Vorsicht vor!

Gold-Futures-Kontrakte: Vor- und Nachteile

Positiv

• Niedrige Einstiegskosten (einige Kontrakte werden zu einem Preis von nur 2.25 US-Dollar gehandelt).
• Längere Handelszeiten (die meisten Terminkontrakte werden 24 Stunden am Tag, Montag bis Freitag, gehandelt)
• Sie müssen dafür kein physisches Gold besitzen (zumindest nicht bis zum Ablauf des Vertrags).
• Hohe Renditen können in kurzer Zeit erzielt werden.

Negative

• Eine steile Lernkurve (erfordert umfangreiche Erfahrung und Kenntnisse)
• Es handelt sich um groß angelegte Spekulation, und der richtige Zeitpunkt für den Markteintritt ist äußerst schwierig.
• Hohes Ausfallrisiko für Anfänger

Goldaktien und börsengehandelte Fonds (ETFs)

Der Begriff „Goldaktien“ ist ein Oberbegriff für alle Aktien oder börsengehandelten Fonds (ETFs), deren Wert in irgendeiner Weise an den aktuellen Goldpreis gekoppelt ist. Für Einsteiger, die mit begrenzten Mitteln investieren möchten, können diese Finanzinstrumente eine gute Option sein.

Goldaktien können unter anderem folgende umfassen:

• Unternehmen, die Gold abbauen und verarbeiten.
• Unternehmen, die sich mit der „Goldprospektion“ (d. h. der Suche nach Gold) beschäftigen.
• Börsengehandelte Fonds (ETFs), die Unternehmen umfassen, die Gold gewinnen, verarbeiten und abbauen.
• Börsengehandelte Fonds (ETFs), die den aktuellen Goldpreis abbilden (und in einigen Fällen durch Edelmetallaktien gedeckt sind).

Hier sind einige Beispiele für Top-Goldaktien und börsengehandelte Fonds (ETFs), die Teil Ihrer Strategie zur Finanzierung Ihrer größten Lebensinvestitionen und wichtigen finanziellen Ziele sein könnten :

• Barrick Gold (NYSE: GOLD) Es handelt sich um ein Bergbauunternehmen mit Gold- und Kupferminen in 18 Ländern. Anleger sind optimistisch hinsichtlich der Aktie, da das Unternehmen noch über große Reserven in seinen Minen verfügt und sich vor dem Preisanstieg im Jahr 2022 große Mengen an Rohstoffen (Cyanid, Sprengstoffe) sichern konnte.
• SPDR Gold Shares (NYSE: GLD) Es handelt sich um den weltweit größten physisch gedeckten Goldfonds. Jeder SPDR-Anteil repräsentiert ein Zehntel einer Unze Gold. Wenn Sie also 10 Anteile kaufen, besitzen Sie effektiv eine Unze Gold. Sie können dieses Gold nicht anfassen, aber wie echtes Gold damit handeln. SPDR-Anteile sind so konzipiert, dass ihr Wert innerhalb von 1 % des Goldpreises schwankt.
• Der VanEck Goldminen-ETF (NYSEARCA: GDX) Es umfasst 56 verschiedene Bergbauunternehmen. Man sagt, während eines Goldrausches sei es ratsamer, in Schaufeln als in Gold selbst zu investieren. Wenn Sie dieser Philosophie zustimmen, könnte GDX der beste verfügbare „Schaufel-ETF“ sein.

Im Allgemeinen orientieren sich Goldaktien und börsengehandelte Fonds (ETFs) am Goldpreis. Manchmal übertreffen sie ihn sogar; beispielsweise stiegen die GDX-Aktien um 400 %, als der Goldpreis zwischen 2008 und 2011 um 300 % zulegte.

Generell bietet der Kauf von Goldaktien eine vertraute, bequeme und indirekte Möglichkeit, in dieses Edelmetall zu investieren. Zwar profitiert man nicht immer von einem rasanten Anstieg des Goldpreises, doch die indirekte Anlage hilft, das Risiko abzusichern.

Wie man Goldaktien und börsengehandelte Fonds (ETFs) kauft

Die einfache und bequeme Art des Handels mit Goldaktien und börsengehandelten Fonds (ETFs) zählt zu den größten Vorteilen. Man muss kein Gold per Post versenden, keine Schließfächer aufsuchen und keine komplizierten Terminkontrakte abschließen.

Goldaktien und börsengehandelte Fonds (ETFs) können Sie fast überall dort kaufen, wo Sie auch reguläre Aktien und ETFs handeln können. Wenn Sie noch keine Erfahrung mit dem Trading haben, werfen Sie einen Blick in unseren Leitfaden für den Einstieg ins Investieren mit kleinen Beträgen.

Goldaktien und börsengehandelte Fonds (ETFs): Vor- und Nachteile

Positiv

• Einfacher Kauf, Verkauf und Handel über gängige Brokerplattformen.
• Es ermöglicht Ihnen, Risiken durch Diversifizierung und indirektes Engagement abzusichern.
• Es ermöglicht Ihnen, in „Schaufelbauer“ (Bergbauunternehmen) zu investieren, deren Wert manchmal schneller steigen kann als der von Gold selbst.

Negative

• Es ist nicht so widerstandsfähig wie Gold selbst und auch nicht so resistent gegen Rezessionen.
• Aktien von börsengehandelten Fonds (ETFs) entkoppeln sich häufig vom Goldpreis.
• Bergbauunternehmen sind möglicherweise nicht die sozial verantwortungsvollsten oder ökologisch verantwortungsvollsten Investitionen.

Sollte man in Gold investieren?

Nachdem Sie nun die verfügbaren Optionen kennen, sollten Sie überhaupt in Gold investieren?

Der Hauptgrund, warum Anleger Gold kaufen, ist, dass es in turbulenten Zeiten als sicherer Hafen für Vermögen gilt . Angenommen, die Inflation in den USA läge dieses Jahr nicht bei 9 %, sondern bei 900 %. Was könnten Sie tun, um Ihre Ersparnisse vor dem Wertverlust zu schützen?

Jahrhundertelang lautete die Antwort: „Tausch dein Geld in Gold um.“ Der Wert von Gold hat den Zusammenbruch von Imperien, verheerende Wirtschaftskrisen und vieles mehr überstanden, einfach weil die Menschheit ihn seit 2500 Jahren künstlich aufwertet, und es gibt keine Anzeichen dafür, dass sich das ändern wird.

Um es zu veranschaulichen: Viele Anleger behandeln Gold wie eine Garage während eines Hagelsturms – einen Ort, an dem sie ihre „Vermögenswerte“ (d. h. ihre Autos) parken, um sie zu schützen, bis der Sturm vorüber ist.

Um dies zu veranschaulichen, schauen Sie sich den Wert von Gold seit 1993 an und versuchen Sie herauszufinden, wann – und warum – die Menschen angefangen haben, ihr Vermögen in dieser „sicheren Garage“ zu „parken“.

Interessanterweise blieben die Menschen auch nach dem Hagelsturm in ihren Garagen. Laut einer Studie der Federal Reserve Bank of Chicago war „zu Beginn des Untersuchungszeitraums die Inflationsentwicklung bzw. die Inflationserwartungen der wichtigste Faktor für den realen Goldpreis. Ab 2001 scheinen jedoch die langfristigen Realzinsen und der Pessimismus hinsichtlich der zukünftigen Wirtschaftsentwicklung die dominierenden Faktoren zu sein.“

Im Grunde ist Gold nicht nur ein Schutz gegen Inflation oder Zinssätze, sondern auch gegen Pessimismus. Und Pessimismus ist bekanntermaßen schwer messbar, weshalb der richtige Zeitpunkt für den Einstieg in den Goldmarkt so anspruchsvoll und notorisch schwierig ist.

Um auf die Ausgangsfrage zurückzukommen: Sollte man im Jahr 2022 Gold kaufen?

Wenn Sie pessimistisch veranlagt sind – oder glauben, dass andere es sind –, kann es sinnvoll sein, etwas Gold zu halten. Selbst wenn Sie optimistischer sind als die meisten, halten manche Anleger dennoch einen kleinen Goldanteil in ihrem Portfolio, einfach um ihr Portfolio zu diversifizieren. Ein Vermögenswert zu besitzen, der relativ wertstabil ist und nicht mit den Märkten einbricht, schadet schließlich nicht.

Vorteile einer Investition in Gold

• Es stellt einen potenziellen Schutz gegen Inflation dar.
• Gold- und Minenaktien sowie börsengehandelte Fonds (ETFs) bieten bequeme und indirekte Anlagemöglichkeiten.
• Der Kauf von physischem Gold ist zweifellos attraktiv.

Nachteile von Investitionen in Gold

• Gold wirft keine Zinsen ab.
• Den richtigen Zeitpunkt für den Markteinstieg zu finden, kann extrem schwierig sein und ist mit viel Spekulation verbunden.
• Physisches Gold ist oft schwer zu kaufen, zu lagern und in Bargeld umzutauschen.

Fazit

Letztendlich ist Gold nur ein potenzieller Baustein eines diversifizierten und gesunden Anlageportfolios.

Um einen Schritt zurückzutreten und alle Ihre Optionen zu überdenken, werfen Sie einen Blick auf unsere wichtigsten Tipps für den Einstieg ins Investieren.